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表1-1证券的种类及特点分类标准分类特点按照证券的性质不同凭证证券又称无价证券，本身不能使持券人或第三者取得一定收的证券。包括证据书面凭证如借据、收据等和占有权证券如购物券、供应证。有价证券它代表着一定量的财产权利，持有者可凭以直接取得一定量的商品、货币或取得股息、利息等收入。广义有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。按照证券发行主体的不同政府证券政府证券风险小。金融证券金融证券风险比政府风险大，但一般濒于公司证券风险。公司证券公司证券的风险则视企业的规模、财务状况和其他情况而定。按照证券所体现的权益关系所有权证券所有权证券一般要承担较大的风险。债权证券债权证券风险相对较小。按照证券收益的决定因素原生证券原生证券收益取决于发行者的财务状况。衍生证券衍生证券收益取决于原生证券的价格。按照证券收益稳定状况的不同固定收益证券风险小，但报酬不高。变动收益证券风险大，但报酬较高。按照证券到期日的长短短期证券收益一般较低，但时间短，风险小。长期证券收益一般较高，但时间长，风险大。按照证券是否在证券交易所挂牌交易上市证券可在交易所公开挂牌交易。非上市证券不可在交易所公开挂牌交易。按照募集方式的不同公募证券筹集资金潜力大、筹集范围广、增强证券流动性、有利于提高发行人的声誉；但发行手续复杂，发行时间长，发行费用高。私募证券手续简单，节约发行时间和发行费用；但筹集数量有限，流通性较差，不利于提高发行人的社会信誉。表1-2 股票分类表分类依据股票类型股东享有的权利普通股票优先股票是否记载股东姓名记名股票不记名股票是否用票面金额加以表示有面额股票无面额股票表1-3债券分类表分类标准分类发行主体政府债券：发行主体是政府（含政府保证券）金融债券：发行主体是银行和非银行金融机构公司（企业）债券：发行主体主要是股份公司，有国有独资、国有有限责任公司及其他经批准的企业计息方式单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券债券形态实物债券标准格式实物券面；不记名，挂失，可上市流通凭证式债券债券人认购债券的收款凭证；可记名，挂失，不能上市流通；是国家储蓄债记帐式债券在电脑帐户中作记录；记帐式债券买卖，须在证券交易所设立帐户；无纸化，效率高，成本低，交易安全利率是否固定固定利率债券债券偿还期内，利率不发生变化浮动利率债券债券利率与市场利率挂钩表1-4国债的分类分类依据分类偿还期限短期国债：1年或以内中期国债：1~10年长期国债：10年以上资金用途赤字国债建设国债战争国债特种国债流通与否流通国债非流通国债发行本位实物国债货币国债表1-5投资基金运作流程简图表1-6 封闭式基金与开放式基金的主要区别封闭式基金开放式基金交易场所深、沪证券交易所基金管理公司或代销机构网点基金存续期限有固定的期限没有固定期限基金规模固定额度，一般不能再增加发行没有规模限制（但有最低的规模限制）赎回限制期限内不能直接赎回基金，需上市交易套现可以随时提出购买或赎回申请交易方式上市交易基金管理公司或代销机构网点价格决定因素交易价格主要由市场供求关系决定价格则依据基金的资产净值而定分红方式现金分红现金分红、再投资分红费用交易手续费：成交金额的2.5‰申购费：不超过申购金额的5%，赎回费：不超过赎回金额的3%投资策略封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。必须保留一部分现金或流动性强的资产，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。信息披露基金单位资产净值每周至少公告一次单位资产净值每个开放日进行公告。表1-7 投资基金的分类分类标准分类特点资金的性质投资者的地位投资者的权利按照组织形态的不同契约型基金信托资产契约基金的当事人之一，即受益人没有管理基金资产的权利基金契约公司型基金为公司法人的资本公司的股东享有管理基金公司的权利基金公司章程根据变现方式的不同分类特点期限基金单位的发行规模要求基金单位转让方式基金单位的交易价格计算标准投资策略封闭式基金通常有固定的封闭期在招募说明书中列明其基金规模在封闭期限内不能要求基金公司赎回，只能在证券交易市场或柜台市场上出售买卖价格受市场供求关系的影响，并不必然反映公司的净资产值可进行长期投资开放式基金没有固定期限，投资人可随时向基金管理人赎回没有发行规模限制投资者在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或中介机构提出购买或赎回申请基本不受市场供求影响，交易价格取决于基金的每单位资产净值的大小，卖出价格=单位资产净值+5%左右的首次购买费；赎回价=单位资产净值-一定的赎回费不能全部用来投资，更不能把全部资本用来作长线投资根据投资标的不同分类特点股票基金投资风险较个人投资股票的风险小，具有较强的变现性和流动性债