论信用证纠纷及其诉讼机制的完善.pdfVIP

内容摘要 随着世界经济全球化和高科技的发展，金融己成为世界经济舞台上铁马金 戈，纵横驰骋的时代英雄。信用证是国际贸易中重要的支付工具，被人们称为 “商业的生命血液”。无论在发达国家还是在发展中国家，国际贸易结算采用信 用证方式己占很大比重。在我国，随着改革开放的不断深入，开展信用证业务 的条件日趋成熟，我国与世界各国的贸易往来日益频繁，进出口贸易额逐年上 升，信用证交易在我国的对外贸易中占有重要地位，进出口贸易结算的 50% 以 上采用信用证方式。但是，信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立 抽象性加重了风险防范和金融监管的难度，如是，信用证纠纷频频上演，发展 中国家则更成为信用证纠纷的重灾区。随着我国加入WTO ，我国的对外贸易必 将迅速发展，信用证纠纷的发生是不可避免的。而目前信用证纠纷导致的诉讼 还存在许多立法空白，这必然带来司法实践的无所适从和混乱。因此有必要对 信用证纠纷诉讼机制进行一些探讨。 本文主要分成三个部分。第一部分是信用证纠纷问题概述。主要介绍信用 证的概念和特征、信用证纠纷的概念和分类，以及信用证纠纷产生的根本原因。 信用证纠纷是信用证项下参与交易各方产生的纠纷，从信用证纠纷所涉及的当 事人的不同，可分为受益人与指定行（开证行）之间的纠纷；申请人与开证行 之间的纠纷；付款行、承兑行或议付行与偿付行（开证行）之间的纠纷；出口 商与进口商之间的纠纷。站在中国法院的角度，当事人之间的纠纷包括进口商 与出口商之间的纠纷，外国受益人与中国开证行之间的纠纷，外国指定行与中 国开证行之间的纠纷，中国进口商与中国开证行之间的纠纷，中国指定行与偿 付行（或外国开证行）之间的纠纷，中国出口商与中国指定行、尤其是议付行 之间的纠纷。如果涉及保兑信用证，还存在保兑行与其他方之间的纠纷。从当 事人的主观方面来看信用证纠纷，可以把信用证纠纷划分为受益人本身无过错 却未获货款而导致的纠纷和恶意的欺诈所致的纠纷。产生信用证纠纷的主要原 因是由于信用证自身的特点、信用证条款以及信用证本身的缺陷、单证审核中 的缺陷、信用证当事人一方出现资信危机、工作疏忽、以及由于司法机构的参 1 与这几方面的原因所致。 第二部分分析信用证纠纷的法律性质，这一部分从分析信用证的特征，当 事人之间的法律关系入手，得出信用证纠纷中存在不同性质的纠纷。要搞清楚 信用证纠纷的性质有必要先搞清楚信用证的法律性质。信用证法律性质的认定 是依法解决信用证纠纷的重要的法律依据，目前关于信用证的法律性质的确定 主要有合同说 、要约承诺说、保证说、契约说、禁反言说、商业上的特殊行为 说、自成一体说，笔者赞同合同说，即开证人和开证行的关系是合同关系，开 证人向开证行提供的开证申请书在法律上是一种要约，开证行如果接受这种要 约，则在开证申请书上作同意的意思表示，然后，依据开证申请书的内容，开 立出以卖方为受益人的信用证，该信用证对于卖方来说，具有法律上要约的性 质，卖方如果对该要约没有异议，就应该备齐信用证所规定的有关单据，在信 用证规定的时间内向银行议付货款，卖方备齐单据后到银行议付货款的行为应 该视为卖方接受要约，卖方与开证行之间由此成立了合同关系。除了这两个方 面的合同关系以外，信用证另一个问题是开证行以自己的信用向买方保证付款。 在国际贸易实务中，相当一部分信用证纠纷是一种合同纠纷，而信用证欺诈行 为所导致的信用证纠纷则是一种影响合同效力的行为，多数情况下也是一种侵 权行为，在处理信用证纠纷时理应按照不同情况分别进行。 第三部分是我国信用证纠纷诉讼机制的优化与建议。这一部分主要介绍我 国有关信用证纠纷的立法和司法现状，并对存在的相应问题提出了完善的建议。 我国缺乏关于信用证的专门立法，关于信用证纠纷诉讼方面的立法当然更加没 有，建议我国可采取单行法的形式，用专章或专节的篇幅对信用证纠纷诉讼程 序进行规定，或者在相关法规中对其予以规定以适应国际贸易中处理信用证纠 纷案件的发展趋势，使我国法院在处理这种类型的案件时做到有法可依，以利 于司法实践；我国法院目前对待“平行诉讼”这一管辖权冲突问题的态度是完 全不理会外国法院是否已行使管辖权，而肯定中国法院的管辖权，对平行诉讼 不加任何限制。当前，我国法律尚无对国际二重起诉、“一事不再理”原则的明 确态度，最高人民法院的相关“司法解释”，既不全面，亦欠妥当，参照国际社