2025年证券从业资格考试证券行业反洗钱与反恐怖融资习题库.docVIP

2025年证券从业资格考试证券行业反洗钱与反恐怖融资习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.金融机构反洗钱工作的核心义务不包括（）

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.反洗钱内控制度建设

D.大额交易和可疑交易报告

2.证券经营机构在按照客户身份识别制度的要求进行客户身份识别时，应遵循的原则不包括（）

A.全面性

B.持续性

C.审慎性

D.随意性

3.以下哪种情况不属于证券行业可疑交易的表现形式（）

A.客户短期内频繁进行大量的证券交易且资金来源不明

B.客户长期持有稳定的优质股票

C.客户证券账户与涉嫌洗钱的账户之间存在资金往来

D.客户交易行为与客户身份、财务状况等明显不符

4.反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行

B.中国证券监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.公安部

5.证券行业金融机构对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

6.客户身份识别过程中，对于风险较高的客户，金融机构应采取（）措施。

A.简化身份识别程序

B.强化身份识别措施

C.不进行身份识别

D.与普通客户一样的措施

7.以下不属于恐怖融资特征的是（）

A.目的是为恐怖活动提供资金支持

B.资金来源往往具有合法性

C.可能通过复杂的金融交易进行掩饰

D.具有较强的隐蔽性

8.证券机构在反洗钱工作中，对客户身份资料和交易记录保存的目的不包括（）

A.便于反洗钱调查

B.保障客户隐私

C.监测分析可疑交易

D.打击洗钱犯罪

9.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

10.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.开户行

B.发卡银行

C.办理业务的金融机构

D.以上都不对

11.反洗钱的主要目标不包括（）

A.发现和遏制洗钱活动

B.维护金融秩序

C.增加金融机构收益

D.打击相关犯罪活动

12.证券行业金融机构应建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，其内部控制制度的核心是（）

A.有效识别客户身份

B.确保制度有效执行

C.预防洗钱和恐怖融资行为

D.加强员工培训

13.对于身份不明的客户提供服务或者与其进行交易的，金融机构应（）

A.先为其提供服务，后续再核实身份

B.拒绝提供服务

C.视情况而定

D.向上级部门请示

14.以下关于反洗钱和反恐怖融资培训对象的说法正确的是（）

A.只针对新入职员工

B.只针对高级管理人员

C.包括全体员工

D.只针对一线业务人员

15.金融机构在进行客户身份识别时，对于客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当（）

A.为客户办理业务，但记录相关情况

B.向客户解释后继续办理业务

C.拒绝为客户办理业务

D.以上都不正确

16.证券行业反洗钱工作中，客户身份识别的“了解你的客户”原则强调（）

A.对客户所有信息的全面掌握

B.对客户基本信息的了解

C.对客户交易目的和性质的了解

D.对客户资金来源的了解

17.反洗钱和反恐怖融资工作中，客户身份重新识别的情形不包括（）

A.客户要求变更姓名、联系方式等信息

B.客户行为出现异常

C.金融机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动

D.客户账户资金增加

18.以下哪种交易不属于大额交易（）

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

19.证券经营机构反洗钱工作的首要环节是（）

A.客户身份识别

B.可疑交易监测

C.客户身份资料保存

D.反洗钱宣传

20.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测的频率是（）

A.每天

B.每周

C.每月

D.每季度

21.客户身份识别制度中规定，金融机构应了解客户的（）

A.交易目的和交易性质

B.收入来源

C.家庭成员情况

D.兴趣爱好

22.反洗钱工作中，金融机构对客户身份识别资料和交易记录的保存期