银行分行“合规管理提升年”活动总结报告.docVIP

第 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 12 页 分行“合规管理提升年”活动总结报告 根据总行下发的《**银行“合规管理提升年”活动实施方案》（**银发【2021】9号）的通知要求，**分行高度重视，认真贯彻总行高质量发展总体思路，树牢“合规创造价值、合规创造效益”的理念，营造全员合规、主动合规、事事合规的浓厚氛围，积极培**合规文化。现将本次“合规管理提升年”活动情况总结汇报如下： 一、自查工作开展情况 （一）强化组织领导，制定自查方案，动员部署自查工作 根据工作要求，**分行于4月26日下午召开“合规管理提升年”活动动员部署会，会上学习传达了总行党委书记、董事长在“合规管理提升年”动员大会上的讲话精神，对总行“合规管理提升年”活动实施方案进行深入解读，提出分行合规管理工作要求。**分行成立以行长为组长、副行长为副组长，分行各部门、辖属各支行主要负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在分行法律与合规部，由分行法律与合规部主要负责人任办公室主任，负责具体推动、统筹“合规管理提升年”活动工作开展。制定了《**银行**分行“合规管理提升年”活动实施方案》，并组织分行各部门、辖属各支行积极梳理近三年的内外部检查问题台账，结合总行下发问题台账，逐一开展自查，逐项进行整改到位。 开展机构自查与条线部门监督检查，合规管理自查工作全覆盖 根据总行通知要求及分行制定的“合规管理提升年”自查工作方案，分行辖属各支行于5月底前对照问题台账，逐一开展自查，并将自查情况报告报送至分行法律与合规部汇总。自5月下旬起，分行各条线部门深入辖属各支行开展现场监督检查，针对问题台账逐一对照检查，举一反三，对发现的问题建立问题台账，制定整改计划。 开展条线业务合规培训，提升合规履职技能，助推合规管理提升。 根据活动方案要求，**分行各条线积极开展合规管理提升年业务培训，助推分行合规管理规范化。在活动期间，分行各条线部门开展丰富多样的业务培训，如4月底风险管理部联合公司业务部、个人业务部、资产保全部组织开展了信贷条线培训及考试，对总行下发的各项制度及办法进行讲解，解说了改进的条款以及需注意的风险点，并针对疑惑问题进行现场交流。财务会计部组织开展了财务考核专题培训，对今年各项考核指标进行详细讲解，并轮流开展发言讨论，紧密联系当前工作实际开展学习分享。5月上旬分行信贷业务条线组织开了第二次集中培训学习，对经营用途贷款流入房地产领域排查方案、档案及押品管理、关联交易管理、授信类诉讼案件管理办法、流动资金循环贷款业务、个人金融信息保护管理办法等内容进行学习。财务会计部组织开展了第二届运营人员业务技能竞赛，参赛人员先后经过点钞、汉字、数字录入等技能比拼，全面塑造务实高效、客户满意、服务优质、快捷准确的银行窗口形象。分行法规部开展了案防合规专项培训，组织学习案防工作会议精神、涉刑案件管理办法等文件。 自查总体情况 (一)问题清单中本机构涉及的问题总数 根据总行下发的《内外部检查问题清单》，**分行共涉及8个方面26个问题，主要体现： 1.案防管理方面2个，主要表现为未严格落实岗位分离，案件专项治理总结流于形式等。 2.监督检查纠正方面1个，主要表现为重点业务风险排查不到位。 3.考核与问责方面1个，主要表现为绩效考评体系不健全，存在绩效考核存在层层加码现象。 授信管理方面存在15个，其中贷后管理不到位7个，表现为信贷资金监测不到位、贷后管理的基础工作不规范。贷前调查不到位1个，主要表现为利率定价审批不完整，未对借款人、担保人等自然人进行联网核查；贷中审查不到位3个，主要表现为放款审查不到位，用信审批流程不完整，法律文本填写不规范等。押品管理不到位1个，主要表现为未加强押品存续期管理。征信管理方面3个，主要表现为征信查询用途与授权用途不一致，征信授权书未使用新版本等。 5.数据统计报送方面存在2个，主要表现为举证无效，数据错报漏报等。 6.银行承兑汇票业务管理2个，主要表现为未收齐购销合同、增值税发票等佐证资料。 7.员工管理方面2个，主要表现为强休程序不合规，未按员工行为排查要求对员工进行谈话等。 8.制度管理1个，主要表现为案防制度有待完善。 已整改及未整改问题总数 经本次核查，上述8个方面26个问题均已经整改到位，采取的整改措施主要为现场整改，并采取处罚措施进行纠正违规行为，从而达到行为纠正、整改到位的目的。 （三）自查发现问题的总数 本次分行合规管理提升年检查共发现问题28个，其中支行自查发现问题12个，分行部门检查发现问题16个。发现的问题主要体现在会计主管履职、财务管理、信贷业务、合规审查、案防内控管理等方面。 三、问题清单中已完成整改问题情况、 通过本次核查，对总行下发的内外部问题台账