银行季度案件防控情况的报告.docVIP

PAGE PAGE 6 关银行季度案件防控情况的报告 2021年三季度，我行根据年度工作安排并结合监管部门的监管要求，以“合规经营年”为抓手，以“员工行为整治年”为切入点，积极培植核心文化，在全行推进合规经营，认真开展案件专项治理工作，确保全年“零案件”目标的顺利实现。现将2021年三季度案件防控工作开展情况报告如下： 一、高度重视，措施得力，深入推进案防专项治理工作 （一）认真学习和传达全省银行业案件防控工作联席会议精神，并结合本行实际，查摆问题，强化整改。 2021年9月22日，召开了全行案件专项治理工作会议，各分、支行分管案防工作的领导、总行相关部门负责人参加。 会上，部分分支行作了案防工作交流发言；总行相关部门对近期工作中存在的问题进行了点评并提出了整改意见；法律与合规部传达了全省银行业案件防控工作联席会议精神，对有关案例进行了通报和解读。分管案件工作的总行领导对本行今年以来的案防工作做了小结，并就案防工作提出了具体要求。此次会议以落实案防压力传导和督导为主线，促进总行机关和分、支行交流互动。注重务实，体现高效，对我行今后加强内控管理，合规经营，风险防范和案防建设具有较强的指导意义。 （二）针对“员工行为整治年”活动及案防工作层层落实案防压力传导。 1、九月二十六日，召开了全行党风廉政建设工作会议，会上总行班子成员和各部室、各分支行机构主要负责人签订和递交了《党风廉政建设责任状》，加强构建职权明晰、措施有力的廉能风险防控机制，强化对干部职工的教育、管理和监督。 2、组织分管案防工作的分、支行负责人进行案防知识考试，提高案防知识的应知应会能力。 二、以深化内控机制建设为核心，提高制度执行力，强化风险管控效力 （一）结合业务发展需要，做好制度建设、修订。 1、为规范外汇各项业务的有序发展，制定了《**银行保本型理财产品质押项下贸易融资和保函业务管理办法》、《**银行个人外币现钞兑换业务操作规程》、《**银行外币兑换业务管理办法》、《**银行合作办理远期结售汇业务管理办法》。 同时修订了《**银行外汇资金内控制度》和《**银行国际结算授权管理办法》。 2、应管理需要，修订了《**银行印章刊刻管理办法》，进一步强化了公章刊刻、管理的相关措施。 3、制订并出台了《**银行信息科技风险审计制度》。为加强我行信息科技风险的监督管理，防范信息科技风险提供了制度保障。 （二）加强对全行制度合同的审查和梳理。 1、加强制度、合同审查工作，制定了《**银行规章制度、合同审查管理办法》，明确要求下发的规章制度，对外签订的合同须经过合规部门审查，确保制度合同的合规性、有效性。 2、总行合规部开展了对全行所有规章制度，操作规程等梳理汇编工作，使全行的制度规程清晰，对业务的合规经营提供有力保障，提高工作效能。 3、总行合规部对全行格式合同进行了梳理，切实清理霸王条款及收费约定方面不平等条款，按整改要求严格执行。 4、为规范全行授信业务，总行风险管理部组织相关业务能力强的人员编写信贷业务培训教材，以此作为全行信贷人员进行培训的专用教材，对强化信贷人员素质和规范信贷业务操作提供相应的保障。 三、查防并举，着力风险点，做好重点项目的风险排查、后续整改及责任追究工作 （一）完成**银行二季度重点业务案件风险排查情况报告的汇总和报送工作。对检查发现的问题下发整改通知，并督促条线部门落实问题整改情况，要求各业务条线部门将问题整改情况以检查问题台账管理登记表的方式报送。 （二）开展2021年第三季度重点业务案件风险排查工作。根据《**银行重点业务案件风险排查滚动式常态化工作机制实施办法》要求，辖属分、支行于9月中上旬开展了重点业务案件风险排查工作，相关业务条线部门对确定抽查的11家支行重点业务案件风险排查开展了现场检查。 （三）完成各项审计工作 1、为了解我行金融市场业务开展情况，防范和控制风险，保障金融市场业务稳健、合规经营，完成对金融市场专项审计工作。 2、认真部署“合规经营年”专项审计工作。根据我行“合规经营年”方案，审计部作为合规检查阶段的牵头部门，三季度组织会计结算部、人力资源部、风险管理部、计划财务统计部对合规经营现场检查工作进行部署，检查面达50%，目前材料正在整理当中。 3、开展账户管理专项审计工作组。对分支行客户账户开销户情况以及银企对账执行情况进行一次专项检查，审计部9月1日开始进入现场，抽查了五个支行，目前还在审计现场。 4、认真做好干部离任审计工作。三季度完成27位干部的离任审计或经济责任审计工作，截止9月末，今年累计完成了103位干部的离任审计或经济责任审计工作。对被审计对象在审计期内履行职责情况根据现场检查取得的事实依据综合分析，作出实事求是的评价。 5、做好机构延伸的全面审计工作。根据浙江*银监局《关于2021年辖内城商