附件二十--合规与风险培训.pptVIP

营销人员合规培训 前 言 主要内容 第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例  什么是营销风险？ 主要是指营销行为风险，属于合规风险的范畴 什么是合规？ 主要是指执业行为符合法律法规的规定  要叠一百万张骨牌，需费时一个月，但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规 前功尽弃,化为灰烬。 证券营销人员应当 主要内容 第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例 主要内容 第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例 二、营销人员可以从事下列活动 ????? （一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜； （二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺； （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； （六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利； （七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动； （八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动； （九）以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议。 （十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字。 （十一）在执业过程中索取或收受客户款项和财物。 （十二）向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。 （十三）损害客户合法权益、扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为。 四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则） 　　 ????? 公司《员工违纪违规行为处罚规定 》续 主要内容 第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例 第四部分 常见违规现象及典型案例 一、代客操作 二、违规咨询 三、非现场开户 四、开空户 五、营销人员炒股 一、代客操作 代客操作常见现象：全权委托、委托理财 相关法律法规要求： 《证券法》第一百四十三条、第一百四十四条 《证券公司监督管理条例》第三十九条 处罚规定：?责令改正，没收违法所得，并处以五万元以上二十万元以下的罚款，可以暂停或者撤销相关业务许可。人员给予警告，并处以三万元以上十万元以下的罚款，可以撤销任职资格或者证券从业资格。 案例：全权委托之瞒客私自买卖 2008年11月3日，北京某营业部客户王某向北京市西城区人民法院提起诉讼，要求公司赔偿该营业部员工丁某私自操作其账户造成的损失，法院已受理此案，涉案金额1700万元。 为赚佣金提成 瞒客私自买卖—案情回顾 案例：证券经纪人代客理财 2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部营销人员汤某与他们签订委托协议，投资损失惨重，要求营业部予以赔偿。期间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了交易。 证券经纪人代客理财违规—案情回顾 案例： 4个月亏损20万 委托炒股，谁“埋单” 违规咨询？ 相关法律法规要求： 《证券公司监督管理条例》第三十四条、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十二条、第二十四条 处罚规定：确定性的判断，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格 。 违规咨询案例 什么是非现场开户？ 相关法律法规要求： 《证券法》第一百四十五条 处罚规定：责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的，处以十万元以上三十万元以下的罚款。 什么是开空户？ 相关法律法规要求： 《证券公司监督管理条例》??第二十九、三十条 处罚规定：责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，