行内客户转账——零售柜面业务操作.pptVIP

零售柜面业务操作 个人行内转账 分行运管部 丁一 培训目的 1.通过学习能熟悉转账交易操作流程 2.请大家自己操作几笔不同类型的转账交易 业务概念 办理流程 注意事项 随堂练习 培训流程 为个人客户提供行内转账服务 业务概念 行内客户转账交易10000：本交易用于个人账户之间、单位账户之间、个人账户与单位账户之间、内部账户与单位账户、内部账户与个人账户之间的本外币资金划转。 交易流程 审核资料 提交交易 打印凭证 整理传票 1:借记卡、存折、存单 客户须持借记卡、存折等到柜台办理，刷卡/折验证密码才能进行转账交易。 2:身份核查 当转账金额为人民币5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上时，柜员应审核转出方客户有效身份证件；如为他人代为办理的，还应出示代理人的有效身份证件。使用个人身份识别交易留存证件影像，并对居民身份证进行联网核查。 3:是否异地卡，收费提前告知 资料审核 转账金额 收费标准 每笔0.2万元以下（含0.2万元） 收费2元 0.2万-0.5万元（含0.5万元） 收费5元 0.5万-1万元（含1万元） 收费10元 1万-5万元（含5万元） 收费15元 5万元以上 按汇款金额的0.03%收取，最高收费50元 金卡（含）以上免收费 柜台外币转账：每笔按转账金额的0.5%收取，1.本行同城免费； 2.本行异地、跨行转账：白金卡（含）以上免收（跨境汇款除外） 10000行内转账 活期账户（含借记卡、活期存折、个人支票等）间的转账可使用本交易，转出方与转入方可以是不同客户。本交易支持全行通存通兑。 交易处理 影响扫描 主票：存折或借记卡 子票：客户身份证明文件及联网核查记录（金额为5万元（含）以上）、代理人或监护人身份 证明文件及联网核查记录（代办）、交易场景（远程授权时） 外币仅限于本人账户之间、个人与直系亲属账户之间的划转，如为直系亲属间应提供直系亲属关系证明。 打印凭证 交易提交，客户通过柜外清对业务信息进行确认后，柜员按系统提示打印通用凭证，转出方为存折时还需打印存折。 签章、交付回单 柜员审核通用凭证上的打印要素及客户签章无误后，在通用凭证第二联上加盖办讫章后与借记卡或存折一并交客户收执，通用凭证第一联作为柜员传票 传票整理 主票：通用凭证第一联 附件：联网核查（5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上时） 注意事项 （一）转出金额超过人民币5万元（含）或外币等值1万美元（含）时，需输入存款人证件种类、证件号码，系统对柜员录入的身份证信息核对无误后，再进行后续处理。 （二）转账金额超过人民币5万元（含）或外币等值1万美元（含）时需授权。 （三）若需冲账:只能由原操作柜员发起，应收回回单，填写远程授权申请书，使用“01345”交易,录入原交易流水号，经远程进行冲账，请客户在冲账凭证上签字同意冲账。 （四）若需补打凭条:由原操作柜员发起，填写远程申请书，使用“01351”交易录入交易流水号，经远程授权进行补打。 随堂小考 请问，客户A转账给客户B，金额达到多少时，需要提供身份证件？ 请同学们分别操作借记卡活期转活期（本人及代办的情况）、活期存折转借记卡。