资金管理是企业财务战略实施的核心.docVIP

资金管理是企业管理战略实施的核心 近期，2012年“两会”的举行吸引了各界的广泛关注，关于央企改革、企业融资难等话题更是成为代表及委员们讨论的焦点话题。尤其是经历了2011年企业资金短缺的严峻形势，积极应对外部融资压力已经成为提升企业可持续竞争力的关键。而记者在针对多家企业CFO的采访过程中了解到，经历了从资金相对充裕到资金短缺的变化，使得他们认识到，依靠外部融资并非是长远之计，要从根本上解决企业资金的问题，还需要从内部管理体系着手，在新形势下，资金管理在企业管理体系中将发挥更重要的作用。 据了解，资金管理是在企业在成立之初就需要面对的问题，只是不同规模企业暴露出的资金管理问题不尽相同，而在企业规模、业务拓展、外部融资环境等因素的影响下，资金管理的矛盾就会集中体现出来，由此可见，资金管理的问题贯穿于企业发展的各个阶段，关键在于企业对相关问题的重视程度。对此有专家指出，资金管理不是临时“抱佛脚”，需要根据企业发展的战略及目标，对于企业资金管理体系进行合理的规划，使得资金管理能够更好地服务于企业战略目标的实现。 在对北京一家资产规模达到4亿元的企业采访过程中，公司CFO张先生告诉记者，“由于国外市场对于公司产品需求的持续提升，公司的规模也在近一年来迅速扩大，但是，现金能力却远不能支撑公司的运营，资金流通压力较大，这甚至会影响到公司的业务拓展。另外，公司规模扩大后，内部机构比较复杂，存在30多个内部单位，这些单位都需要由财务部门统一处理对外收款和付款，面临多层级、多账户的资金收付款管理，更需要提升资金流通效率，这也是降低财务成本的关键所在。”这家公司只是全国数百万家中小集团企业之一，从中不难发现，其现有的资金管理体系已经不能满足企业发展的要求。随着规模的持续扩大，企业资金管理的矛盾将日益凸显，资金管理在企业可持续发展规划中发挥着重要的作用。 而对于大型集团企业来说，资金管理更显得尤为重要，加强集团管控、发挥规模优势、提升运营效率成为关系到企业效益与长远发展的重要因素，特别是在大型集团企业兼并重组、多元化发展、国际化经营的趋势下，企业规模持续扩大、层级愈加复杂、账户数量及资金额度，导致集团企业资金逐渐趋于分散，这往往会削弱集团企业对于资金的管控能力，甚至会造成“高存款，高贷款、高财务成本”的“三高”局面出现。 正是基于资金管理对于企业运营的重要影响，为专业资金管理软件的深化应用奠定了基础，作为资金管理软件行业的领导者，九恒星已经为100多家集团企业、金融服务企业、公共服务企业提供了智能资金平台，并占据了国内集团企业资金管理市场的最大份额，是目前业内处理过兆亿元资金的资金管理软件提供商之一。据记者了解，包括中信重工、湖南湘潭钢铁集团、中粮集团都成功应用了九恒星提供的专业资金管理软件产品。 作为中国最大的重型机械制造企业之一，中信重工在使用资金系统之前，已经应用了财务软件系统，但由于无法实现专业的资金管理，很多工作需要靠人工来完成，导致资金管理规范程度低、差错率高、资金无法实时监控等问题，资金问题也成为中信重工“做强做大”的关键环节。通过应用九恒星资金管理软件，帮助中信重工集团实现了资金一体化管理，在集中成员单位资金、管控资金流通、优化资金使用效果的同时，也为其打造成为世界级重型装备制造基地奠定了坚实的基础。 中信重工集团相关负责人对于九恒星资金管理软件的应用给予了高度的评价：“九恒星集团企业资金管理解决方案是一套先进的管理方法。其系统建设、使用满足了中信重工资金管理范围逐步扩大、力度逐步加强的需要，为下一阶段使用预算、资金计划、票据管理等使资金有序化进出打下基础。通过九恒星集团企业资金管理解决方案，我集团不断降低成本，将资金投在生产和技改上，增强了市场竞争优势。” 资金是企业运营的血脉，与此同时，资金管理在不同规模企业发展过程中的作用将日益凸显，而缺乏有效地资金管理保障会制约集团企业的发展，在业内专家看来，高效资金管理正在成为企业管理战略实施的核心。 1