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2025年下学期初中数学与洗钱防范试卷

一、选择题（每题5分，共30分）

某跨境电商平台发现多笔交易存在异常，具体表现为：同一IP地址在1小时内使用不同账户购买相同商品12次，且收货地址均为东南亚某国边境地区。若每次交易金额为3800元，按照我国《反洗钱法》规定，该行为最可能触发哪类监测标准？（）

A.单笔或累计交易人民币5万元以上的现金交易

B.个人银行账户之间当日累计交易人民币50万元以上的款项划转

C.短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

D.长期闲置的账户突然启用，并在短期内发生大量资金交易

某犯罪团伙通过虚构艺术品拍卖业务进行洗钱，已知一幅实际价值5000元的画作被虚假评估为120万元，随后通过12次拍卖转卖逐步将资金合法化。若每次转卖过程中，团伙需支付给拍卖行成交价5%的手续费，则经过3次转卖后（假设每次成交价为前次的85%），实际洗白资金与手续费支出的差额为多少元？（）

A.896250

B.923570

C.1036820

D.1124680

在反洗钱监测模型中，常用交易频率-金额散点图识别异常账户。若某账户的交易数据如下表所示（单位：元），则该组数据的中位数与众数之和为：（）

交易日期

2025-09-01

2025-09-03

2025-09-05

2025-09-07

2025-09-09

2025-09-11

2025-09-13

交易金额

3980

4020

15000

3990

4010

4005

3995

A.7995

B.8005

C.19005

D.19015

银行反洗钱系统采用风险评分模型对账户进行评级，评分指标包括：交易频率（权重30%）、跨境次数（权重25%）、账户余额波动（权重20%）、关联账户数量（权重15%）、交易对手国籍（权重10%）。若某账户各项指标得分为：交易频率85分、跨境次数62分、账户余额波动90分、关联账户数量58分、交易对手国籍75分，则该账户的综合风险评分为：（）

A.72.6

B.75.3

C.78.9

D.81.2

某支付APP新增可疑交易识别功能，通过分析用户行为特征建立预警机制。已知当系统检测到夜间23:00-次日5:00交易占比超过60%或连续7天交易地点跨省切换时，会触发一级预警。若用户甲在30天内夜间交易19次（总交易45次），且每月跨省交易天数为8天；用户乙夜间交易占比58%，但连续11天跨省交易。则下列说法正确的是：（）

A.仅用户甲触发预警

B.仅用户乙触发预警

C.甲乙均触发预警

D.甲乙均未触发预警

2025年我国修订的《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构需对高风险客户每季度进行身份重新识别。某商业银行现有客户12万户，其中高风险客户占比8.5%，中等风险客户是高风险客户的3.2倍，其余为低风险客户。若高风险客户身份识别平均耗时25分钟/户，中等风险客户12分钟/户，低风险客户5分钟/户，则该银行完成所有客户年度身份识别工作共需多少小时？（）

A.14260

B.18920

C.23580

D.27450

二、填空题（每题6分，共30分）

某地下钱庄采用蚂蚁搬家式洗钱，通过控制200个傀儡账户，每个账户每日分4次向境外转移资金，每次转账金额均为4900元。若该行为持续操作60天，且汇率保持1美元=7.25人民币不变，则累计转移资金折合美元约为______万美元（精确到小数点后两位）。

反洗钱监管部门常用资金链断裂概率评估洗钱风险，公式为：(P=1-(1-r)^n)，其中(r)为单笔交易被监测的概率，(n)为交易总笔数。若某犯罪团伙进行15笔洗钱交易，每笔被监测概率为12%，则该资金链被发现的概率为______%（精确到整数）。

某虚拟货币交易平台2025年第二季度共监测到可疑交易1872笔，其中65%涉及匿名钱包地址，这些匿名交易中又有2/3发生在非工作时间（每日9:00-18:00为工作时间）。若该季度总天数为91天，则平均每日非工作时间的匿名可疑交易笔数为______笔。

某保险公司推出反洗钱知识答题奖励计划，用户答对1题得5积分，答错扣2积分，不答得0分。已知某用户共答题20道，最终获得65积分，且答错题目数量比不答题目多3道，则该用户答对______道题。

为构建校园反洗钱教育体系，某市教育局计划在初中数学课程中融入相关案例。已知初一年级教材可插入3类案例（交易数据分析、概率风险评估、几何图形中的资金流向），每类案例有4种呈现形式（图表、故事、动画、互动游戏）。若要求每个年级至少选择2类案例，且每类案例选择不同的呈现形式，则初一年级共有______种案例组合方案。

三、解答题（共40分）

（12分）某犯罪团伙利用虚拟货币+跨境电商组合模