2025年证券从业资格考试金融市场基础知识第一章核心考点详解习题库.docVIP

2025年证券从业资格考试金融市场基础知识第一章核心考点详解习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.金融市场的首要功能是（）

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

2.按交易工具的不同期限，金融市场可分为（）

A.货币市场和资本市场

B.现货市场和期货市场

C.发行市场和流通市场

D.场内市场和场外市场

3.下列属于资本市场的是（）

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.股票市场

D.回购协议市场

4.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

5.下列不属于货币市场特点的是（）

A.期限短

B.流动性强

C.风险较高

D.收益较低

6.证券发行市场又被称为（）

A.一级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

7.股票的市场价格一般是指（）

A.股票的发行价格

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票在证券市场上买卖的价格

8.下列关于债券的说法，错误的是（）

A.债券是一种债权债务凭证

B.债券的收益相对稳定

C.债券的风险比股票高

D.债券有固定的票面利率

9.金融机构是金融市场上最重要的（）

A.监管者

B.中介机构

C.资金需求者

D.资金供给者

10.下列属于间接融资方式的是（）

A.商业信用

B.企业发行股票

C.银行贷款

D.企业发行债券

11.证券交易所的组织形式有（）

A.公司制和会员制

B.合伙制和公司制

C.会员制和合伙制

D.股份制和公司制

12.下列不属于我国证券交易所的是（）

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.北京证券交易所

D.香港证券交易所

13.股票发行制度主要有（）

A.审批制、核准制和注册制

B.审批制和核准制

C.核准制和注册制

D.审批制和注册制

14.首次公开发行股票并上市的条件不包括（）

A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上

B.发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化

C.发行人的股权清晰

D.发行人有较高的无形资产占比

15.下列关于创业板市场的说法，正确的是（）

A.创业板市场主要针对大型企业

B.创业板市场的上市条件比主板市场更严格

C.创业板市场又被称为二板市场

D.创业板市场是场外交易市场

16.债券的票面要素不包括（）

A.票面价值

B.票面利率

C.到期期限

D.发行价格

17.债券按发行主体不同可分为（）

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.国债、地方政府债券和企业债券

C.固定利率债券和浮动利率债券

D.记名债券和无记名债券

18.下列关于国债的说法，错误的是（）

A.国债是由国家发行的债券

B.国债的信用风险较低

C.国债的利率一般高于同期银行存款利率

D.国债的发行主体是中央政府

19.金融债券的发行主体不包括（）

A.政策性银行

B.商业银行

C.企业集团财务公司

D.地方政府

20.公司债券的发行条件不包括（）

A.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元

B.有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元

C.累计债券余额不超过公司净资产的40%

D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

21.下列关于证券投资基金的说法，正确的是（）

A.证券投资基金是一种直接投资工具

B.证券投资基金的投资风险由基金管理人承担

C.证券投资基金通过发售基金份额募集资金

D.证券投资基金的收益全部来源于利息收入

22.证券投资基金按运作方式不同可分为（）

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.股票型基金和债券型基金

D.成长型基金和价值型基金

23.封闭式基金的存续期一般（）

A.不固定

B.固定

C.5年以内

D.10年以内

24.开放式基金的特点不包括（）

A.基金份额不固定

B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回

C.交易在投资者之间完成

D.没有固定的存续期

25.下列关于基金托管人的说法，错误的是（）

A.基金托管人负责保管基金财产

B.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督

C.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任

D.基金托管人可以兼任基金管理人

26.基金的收益来源不包括（）

A.利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动损益

D.管理费用

27.下列关于金融衍生工具的说法，正确的是（）

A.金融衍生工具的价值取决于基础金融工具的价格变动

B.金融衍生工具的交易风险比基础金融工具小

C.金融衍生工具的交易一般不涉及本金的转移

D.金融衍生工具是在现货市场交易的基础上发展起来的

28.金融衍生工具按基础工具种类不同可分为（）

A.股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具和其他衍生工具

B.远期、期货、期权和互换

C.交易所交易的衍