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基金应知应会专项考核试题

一、选择题

1.公募基金中需要基金托管人出具托管人报告的是（）[单选题]*

I.月度报告；II.季度报告；III中期报告；IV.年度报告。

A.III、IV√

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

2.关于信用风险管理的主要措施，以下表述正确的是（）[单选题]*

A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新√

B.密切关注宏观经济指标和趋势、重大经济政策动向、重大市场行动，评估宏观因素变化可能给投资带来的系统性风险，定期监测投资组合的风险控制指标，提出应对策略

C.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要

D.关注投资组合风险调整后收益，可以采用夏普比率、特雷诺比率和詹森α等指标衡量

3.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是（）。[单选题]*

A.港币

B.人民币√

C.人民币或港币

D.美元

4.基金从业人员甲的下列行为中，不符合基金从业人员职业道德规范要求的是（）[单选题]*

I.甲是公募基金管理公司从事基金核算的从业人员，其配偶在进行证券投资，但甲并未向公司申报；II.甲在工作中了解到一些基金投资的未公开信息，再结合自己的判断，买卖股票进行投资；III.甲发现自己所在的公募基金管理公司有两名基金经理利用内幕信息进行交易，甲立即向监管机构报告。

A.I、II、III

B.I、III

C.II、III

D.I、II√

5.期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做（）。[单选题]*

A.认沽期权

B.认购期权

C.欧式期权√

D.美式期权

6.相对期货而言，远期合约（）。[单选题]*

A.流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低√

B.流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低

C.流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高

D.流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高

7.相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），并且赔偿额度风险(C)，因此财险公司通常将保费投资于(C)风险的资产。[单选题]*

A.较短，较小，高.

B.较长，较大，高

C.较短，较大，低√

D.较长，较小，低

8.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的外理方式有（）[单选题]*

I.接受全额赎回；II.全部延期赎回；III.部分延期赎回。

A.I、II、III

B.I、III√

C.I、II

D.II、III

9.以下不属于证券投资基金会计核算内容的是（）[单选题]*

A.基金管理公司的费用支出核算√

B.基金持有证券的权益核算

C.基金申购与赎回核算

D.基金资产估值核算

10.衡量货币市场基金的风险指标主要有（）[单选题]*

A.投资组合平均剩余期限、平均剩余存续期、浮动利率债券投资情况√

B.投资组合平均剩余期限和行业投资集中度

C.久期、β系数和投资对象的信用评级

D.投资组合的β系数、平均剩余存续期、融资回购比例

11.关于期货合约和远期合约的区别，以下表述正确的是（）[单选题]*

A.期货合约和远期合约都以场外交易为主

B.期货合约和远期合约都是标准化合约

C.期货合约比远期合约的实物交割比例低√

D.期货合约和远期合约都具有较高的信用风险

12.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）[单选题]*

A.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转基金份额的数量

B.基金份额转换一般采取未知价法

C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额√

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

13.关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（）[单选题]*

A.直接的不动产投资流动性较差，通常表现为若要快速转售，投资者往往要承担较大折价损失

B.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益√

C.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的难度

D.直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例

14.某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期（）。[单选题]*

A.无法确定

B.等于5年√

C.大于5年

D.小于5年

15.基金管理人开展基金业绩评价的益处良多，以下表述正确的有（）。[单选题]*

I.有助于投资目标匹配；II.有助于投资计划实施；III.有助于保障较高的收益；IV.给内部绩效考核提供参考。

A.I、II、IV√

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

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