零售银行负债及中间业务规范—管理制度：03第三章用户岗位权限.docVIP

PAGE PAGE 14 第三章 用户岗位权限管理 修订说明： （一）本章根据《零售银行负债及中间业务规范——管理制度》（第一版）“第三章 用户岗位权限管理”修订。 （二）根据《关于总行及分行会计部改建为运营管理部的通知》(招银发[2012]414号文件要求,，统一将“会计部”修改为“运营管理部”。 （三）修改制度依据。《招商银行综合业务处理系统业务岗位权限及用户管理规定》（招银发【2005】584号，总行运营管理部下发）一文已作废，此次根据《招商银行综合业务处理系统岗位权限及用户管理规定（第二版）》（招银发〔2011〕246号）和《关于启用指纹识别系统并印发招商银行用户指纹识别系统管理办法的通知》（招银发[2009]229号）要求修订本章内容。 （四）第一节 用户岗位权限的释义 1．根据《关于启用指纹识别系统并印发招商银行用户指纹识别系统管理办法的通知》（招银发[2009]229号）要求，用户卡已作废。本文删除了用户卡的相关规定要求。 2．根据分行实际情况，补充个别无法在指纹系统成功留存指纹的用户，仍可使用用户密码的规定。 （五）第二节 用户管理 1．新增分行和网点用户岗位要求。根据业务发展实际，新增分行级10个用户岗位（总分行重空管理岗、总分行重空管理主管岗、分行中间业务管理经办岗、分行中间业务管理主管岗、零售银行高端客户查询岗、分行个人银行服务岗、分行零售银行用户管理经办岗、分行零售银行用户管理主管岗、远程授权经办岗、远程授权主管岗）和网点级5个用户岗位（代发小分队岗、分支行金银投资品调缴岗、分支行金银投资品授权岗、分支行金银投资品授权岗、小微服务岗）的管理要求。 2．调整网点岗位权限范围。根据目前零售业务发展实际，调整网点“理财专员岗（岗位编号00025）”岗位权限范围，删除该岗位不得办理现金业务的相关规定要求。 第三章　用户岗位权限管理 我行综合业务处理系统通过用户、岗位和权限三级管理模式，实现对操作人员办理业务的权限控制。其中，用户管理实行“条线管理与分级管理相结合，各负其责，统一协调”的管理原则，岗位权限管理实行“条线管理，各负其责，统一协调”的管理原则。 具体职责分工为：针对全行零售条线的用户管理，总行零售网络银行部负责本部门用户的安排和审批工作，分行零售银行部负责分行零售条线用户的安排和审批工作。针对全行零售条线的岗位权限管理，由总行零售网络银行部负责设计和管理。总行运营管理部负责全行用户、岗位、权限的设置和综合协调。 第一节 用户岗位权限的释义 一、用户的释义 在综合业务处理系统中，用户是指员工登录综合业务处理系统的身份识别标识。如需登录综合业务处理系统，必须首先获得综合业务处理系统的用户。具体包括如下内容： （一）用户名称：实行实名制，为用户所有者的真实姓名。 （二）用户号：综合业务处理系统中按一定规则为用户分配的唯一的顺序号，为6位数字代码，如101311、102902。 （三）用户密码： 6位数数字，由用户本人设置。 （四）用户所属机构：该用户所在的机构名称。 （五）用户岗位及权限：该用户对应的岗位和岗位下配置的权限。 （六）用户是否可以处理资金业务。 （七）用户处理资金业务时可处理的币种。 （八）用户是否可以办理现金业务及办理现金业务的币种和额度。 （九）用户指纹：用户留存在综合业务处理系统中的本人指纹。为强化合规管理，网点柜面涉及资金业务均使用指纹系统。针对使用指纹系统的用户，用户在系统中留存本人指纹后，在系统登陆业务复核和授权操作中，系统根据该用户的指纹和用户号进行统一比对，比对成功后方可继续操作。针对个别无法在指纹系统成功留存指纹的用户，仍使用用户密码。指纹系统相关说明请参见《关于启用指纹识别系统并印发招商银行用户指纹识别系统管理办法的通知》 二、岗位的释义 在综合业务处理系统中，岗位是用户在系统中的角色分配，根据业务发展需要，设立了多个岗位(如00004网点个人业务柜面岗、50010分行制卡岗、98022总行个人外汇业务查询岗等)，具体包括如下内容： （一）岗位编码：5位数字的代码，如00004、50010。 （二）岗位名称：岗位的文字描述，如个人业务柜面岗、分行制卡岗。 （三）岗位级别：为岗位归属管理机构的级别。目前综合业务处理系统的岗位级别包括总行、分行、网点三级。网点级岗位编码首位数字“0”；分行级岗位编码首位数字“5”；总行级岗位编码首位数字“9”。 （四）岗位日结控制标志：该标志控制该岗位是否需要日结。 （五）岗位权限： 岗位由权限组成，权限决定岗位可办理的业务范围。在综合业务处理系统中，根据业务发展需要，设立了多个岗位，为便于业务管理和风险控制，各个岗位在系统中通过配置不同的权限，实现该岗位可办理的业务之间的差异性，岗位在系统中能否办理某项具体业务由该业务对