零售银行负债及中间业务规范—管理制度：05第五章管理监督（第五轮定稿.doc

PAGE PAGE 14 第五章 管理监督 修订说明： 1.本章根据《零售银行负债及中间业务规范——管理制度》（第一版）“第九章 管理监督”修订。 2.第一节基本规定 取消每季度上报《柜面业务运营管理报告》的要求，改为报送《零售银行运营管理情况季报表》。同时原《运营管理建议表》由每月5日上报改为每季结束后的次月20日前一并纳入《零售银行运营管理情况季报表》上报。 3.第二节监督检查 （1）将“零售银行业务非现场检查数据提取平台”每季度覆盖所有数据的要求修改为每半年覆盖平台提供的所有数据。将现场检查每半年覆盖所有网点修改为每年覆盖所有网点。 （2）增加了检查时应覆盖被检查业务涉及的所有区域的要求。 （3）对于检查数据少于5个工作日业务量的，取消原需报分管行长审批的规定，改为报分行运营管理部部分管总经理批准后执行。 （4）增加了对非现场检查数据使用完毕后如分行有存档需要，应经分行运营管理部分管总经理批准后经加密处理由指定人员保管，各类检查数据不得带离办公场所的规定。 4.删除第四节柜面业务管理质量考核，考核内容纳入第一节基本规定的“管理指导、分析、考核”。 5.取消了分行对每个被检查单位单独下发检查报告的要求，改为下发检查发现问题清单。 6. 根据《招商银行关于印发支行运营工作分管行领导工作指引的通知》和《招商银行关于印发运营主管工作指引的通知》，删除《招商银行支行零售银行柜面业务分管行长工作指引》和《招商银行储蓄主管工作指引》，支行运营分管行长和运营主管零售银行柜面业务具体管理工作以附件表格方式汇总。根据作业指导书的相应内容更新《招商银行支行零售银行柜面业务分管行长审批业务指引》、《招商银行支行零售银行柜面业务分管行长工作实施记录表》、《招商银行零售储蓄主管管理工作实施记录表》为《招商银行支行运营分管行长零售银行柜面业务审批指引》、《招商银行支行运营分管行长零售银行柜面业务工作实施记录表》、《招商银行运营主管零售银行柜面业务管理工作实施记录表》，新增了《招商银行支行运营主管零售银行柜面业务审批指引》。 7.修改了运营主管调阅监控的要求，由“每月2次”修改为“每月1次”。 8.根据规范第二十六章《贵金属业务》的规定对贵金属履职查库的频次、要求进行了更新。 第五章 管理监督 第一节 基本规定 一、基本规定 （一）管理监督的目的：管理监督旨在有效控制业务风险，使我行零售银行柜面业务管理监督工作制度化、规范化，提高全行零售银行柜面业务工作质量和管理水平，保证我行零售银行业务稳健发展。 （二）管理监督的原则：零售银行柜面业务管理监督工作应遵循“统一管理，分级实施，实事求是，客观公正”的原则。 （三）如未特别说明，本章节中所称的分行，含境内一级分行和异地二级分行；“管辖支行”是指有下属二级支行的支行；“支行”是指无下属机构的网点；“网点”泛指所有对外营业的机构。 （四）零售银行柜面业务管理监督的形式包含监督检查、调研、辅导、培训与考核等多种方式，各级机构应根据业务管理具体情况灵活有效地开展管理监督工作。（五）节假日管理规定 1．各分行应按《招商银行节假日安全管理办法》做好节假日期间的业务运营安全管理工作，妥善安排节日期间的值班工作，保证节假日期间零售银行柜面业务的正常开展。 2．各网点假期营业时间与对外公告的营业时间（张贴在营业网点的营业时间牌匾）不一致的，应提前三个工作日做好对外通告工作；如为长假，分行还应于节假日前三天向总行远程银行中心报送辖内网点与对外公告的营业时间不一致节假日营业时间。 3．长假期间的管理要求详见 “招商银行运营主管零售银行柜面业务主要工作实施记录表”中的节假日风险控制栏位内容。 二、职责分工 1.总行运营管理部负责对全行零售银行柜面业务的管理监督，并对全行零售银行柜面业务管理质量进行考核。 2.分行运营管理部负责对本部门内部的业务运作环节、事后监督以及辖属机构的零售银行柜面业务运营管理的管理督导与考核。 3.支行运营分管行长负责审批处理本支行零售银行柜面业务重要事项和特殊业务、组织并督促零售银行柜面业务日常管理工作的正常开展，具体详见《招商银行支行运营分管行长零售银行柜面业务审批指引》（见附1）和《招商银行支行运营分管行长零售银行柜面业务定期工作实施记录表》（见附2）。 4.运营主管根据相关规定，履行对本网点零售银行柜面业务（含高、低柜业务）日常运营的组织、指导、监督等综合管理职责以及对理财业务合规销售操作的监督工作，具体详见《招商银行运营主管零售银行柜面业务审批指引》（见附3）、《招商银行运营主管零售银行柜面业务日常工作清单》（见附4）以及《招商银行运营主管零售银行柜面业务定期工作实施记录表》（见附5）。 三、管理指导、分析、考核与反馈 （一）每年年初总行运营管理部根据全行零售业务发展、内外部运营管理