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中国反洗钱立法箭在弦上中国的反洗钱立法宗旨和立法目的应该为：为打击洗钱犯罪，防范毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等严重犯罪的违法所得及所产生的收益流入经济领域，维持金融市场和金融秩序的稳定，保障政治、经济和社会秩序，依据有关法律和国际公约，制定中国的反洗钱法。 与主要市场经济国家相比，中国对洗钱犯罪的关注比较晚。从发展过程看，中国立法层对反洗钱的认识和关注大约开始于20世纪90年代中期，1997年3月通过的中国《刑法》第191条规定了洗钱罪。进入21世纪，中国有关部门开始出台一些部门的反洗钱规定，反洗钱工作已经被列入中国立法当局和银行监管当局的工作重点。有消息称，中国反洗钱法即将于近期正式出台。 中国政府对洗钱犯罪的认识起源于1988年12月中国政府签署的《联合国禁毒公约》，在这里中国政府将反洗钱上升为一项国际公约要求的法定义务。在国际反洗钱立法迅速发展的背景下，中国政府1997修订的《刑法》（第191条）规定了洗钱罪的罪状和法定刑，结束了中国在反洗钱方面无明确规定的局面。新刑法颁布后，国务院及有关部门相应加快反洗钱相关立法步伐，主要表现在制定两方面的规范：即对大额现金交易的预防性规范和对外汇现钞交易、携带与汇款出入境的预防性规范。2003年1月份，中国人民银行和国家外汇管理局颁布了三个反洗钱的规定，成为我国历史上专门的独立的反洗钱规定。它们是《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额可疑外汇交易报告管理办法》。 从反洗钱的组织机构看，目前人民银行、公安部等部门正致力于推动反洗钱工作机构的建立、反洗钱法规的完善，并积极开展反洗钱国际合作，这表明中国反洗钱工作正在进入一个新的阶段。 将洗钱行为犯罪化是反洗钱的一项重要措施。虽然，中国1997年修订后的刑法增加了洗钱罪的条款，但由于中国对洗钱活动认识不足，导致立法还存在一些问题。为了进一步改进中国的反洗钱工作，从立法角度看还有待于进一步完善和增加必要的内容。 多层次法律体系 从加强中国反洗钱立法和完善有关措施的角度看，今后的发展和改进方向应以单行的反洗钱法为核心，构建多层次的全面的反洗钱法律体系。具体讲，应该构建三个层次的全面的反洗钱法律体系。第一个层次是法律层面上的，建议制定反洗钱法、银行必威体育官网网址法、现金交易法、外汇管理法。修订商业银行法、海关法等，使这些法律在银行必威体育官网网址制度方面、刑事处罚方面以及调查取证方面与反洗钱法保持一致。这个单行的反洗钱法，应当能够覆盖银行、信托、投资、保险、证券等不同的金融领域和从事金融业务的各类主体，包括机构和个人，同时也应包括可能被洗钱犯罪分子利用的其他经营主体和个人，从而建立起一道预防洗钱的“长城”，改变目前反洗钱立法面临的缺憾。同时，也便于金融监管机关依法实施反洗钱监管和各类金融机构正确履行反洗钱法律义务。第二个层次是根据法律由国务院颁布有关反洗钱方面的行政法规，如制定《国家反洗钱战略》，修改《现金管理条例》和《个人存款账户实名制规定》等。第三个层次是由中国人民银行制定有关反洗钱的政策指引，完善与洗钱有关的金融规章制度。另外，在这个层面上，各金融机构也可以根据自身的情况，制定反洗钱的业务操作规程。 单独立法 制定单独的反洗钱法，将反洗钱范围扩大到整个社会。建议中国的反洗钱立法宗旨和立法目的应该为：为打击洗钱犯罪，防范毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等严重犯罪的违法所得及所产生的收益流入经济领域，维持金融市场和金融秩序的稳定，保障政治、经济和社会秩序，依据有关法律和国际公约，制定中国的反洗钱法。建议中国对洗钱应该界定为：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪以及其他的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的构成洗钱犯罪：（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。把反洗钱的视线从毒品犯罪扩大到所有严重的犯罪活动。中国有必要把洗钱罪的外延从毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪扩大到所有严重犯罪，并进一步明确洗钱罪的具体表现形式。 鉴于金融业在反洗钱工作中具有特殊的地位和作用，建议在反洗钱法中对金融机构及其工作人员违反有关反洗钱法应承担法律责任做出具体的规定。特别对未履行金融实名制、保持交易记录、交易申报、嫌疑交易报告义务的；明知是犯罪的违法所得及其产生的收益，仍为其开立账户的，或协助将财产转换为现金或者金融票据的，或通过转账等结算方式协助资金转移的，或协助将资金汇往境外的，以及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的；明知客户因涉嫌洗钱受调查仍与之进行金融交易的