BPR财务目项调研报告1014.docVIP

中国人寿保险股份公司业务流?程再造项目调研报告 ---?--财务组 调研目的 为配?合公司业务流程改造项目的实?施，全面了解公司业务流程中?资金流的现状，充分收集各个?层面的人员对现有流程的需求?及改造建议，诊断并分析现有?流程存在的问题，借鉴同业或?相关行业的先进经验，为完成?新业务处理系统需求积累信息?。 调研方法 调研从9月?15日起至9月30日，历时?2周。对系统内部的调查采用?深访与问卷相结合的方式，对?同业的调研主要采用网上资料?采集，相关人员电话访问的形?式。深访财务主要关注如下三?个问题 集中后的财务管理模?式 业务数据与财务数据不一?致的原因及解决办法 最合适?的收付费载体和渠道是什么 ?问卷针对业务流程中与财务相?关的工作岗位，包括收付费岗?、会计岗、出纳岗。 调研共?深访117人次，针对以上问?题进行回答的82人。共搜集?操作人员问卷314份，其中?财务相关岗位的22份。下文?对问题分析主要针对以上调查?结果进行。 基本情况 所调?研的10个地区，均使用总公?司的CLAF系统进行会计核?算，无其他财务管理系统。在?CLAF系统上，也没有外挂?相应的系统。仅浙江金华购置?了用友的库存管理系统，进行?预算制管理。深圳、浙江开发?固定资产管理系统，但目前正?处于试运行阶段。 收付费系?统是业务处理环节中的重要环?节，反映在业务处理系统中，?上海、深圳、江苏是用自己的?业务系统，在CBPS中，均?有外挂程序，满足各自实际需?要。各地、辖区经济发展情况?不一样，客户缴费习惯不一样?，因此收付费业务处理有差异?，除独立开发系统外，使用C?BPS系统的也有差异。 调?研重点内容 关于财务集中 ?集中是本次调研过程中涉及最?广的一个问题，几乎所有受访?者都谈了对此问题的观点。只?有两名被访者不支持集中，多?数被访者支持集中，但是集中?的模式有待于探讨。甘肃公司?认为地域太广不适合财务集中?，原因是单据传递时间过慢会?影响效率。广东公司提出赞同?集中，认为只要总部制定出一?个可操作的集中运行的流程规?定就可行。广西、吉林是全国?财务中心省级集中的试点单位?，建议财务省级集中可实现数?据集中与管理集中，对于人员?没有必要将全省财务人员进行?集中办公。 影像系统 在所?调研的十二个单位中，有九个?引入影像系统，但其中只有三?单位的影像系统融入业务系统?，用于复核与核保操作，这三?家单位均采用自有系统。其它?6个单位将影像仅用于保单打?印。没有单位在财务流程中引?入影像系统，所访各单位财务?人员都对财务系统操作以影像?来驱动工作流的概念表示模糊?，90%的人认为影像系统在?财务流程中没有必要引入。 ?业务财务数据不一致形成的原?因及解决方法 经过对十二个?单位的调研，对业务财务数据?不一致形成的原因进行分析。?就现存情况来看，形成的原因?如下： 业务与财务的接口存?在问题 业务财务定义不一致? 业务财务统计口径不一致 ?业务垃圾数据太多 业务财务?入账时间不同，特别是团险及?短险 业务发生误操作后，请?信息技术人员后台改库 后台?改库后未在系统中留有轨迹 ?老业务财务系统未上系统 财?务保费核算口径变化后对应收?应付项目的遗留问题没有解决?。 收付费岗位 所调研的所?有单位中收付费岗位设置，存?在三种情况：上海公司单设了?柜面管理部对收付费人员进行?管理；浙江、甘肃、湖南、江?苏等收付费岗位设置在客户服?务部；广东、深圳收付费岗位?设置在财务中心。 调研中发?现的主要问题 财务管理的系?统支持是空白。 财务信息系?统中，CLAF几乎占到98?%，CLAF系统仅具备完成?会计核算功能，且CLAF系?统占用了90%以上的财务人?员的工作。 ? CLAF系统非?常不稳定，通过接口完成业务?会计核算，这种处理流程太烦?琐，造成资源浪费，效率低下?的主要原因。 ? 核心业务系统是围绕业?务处理来搭建的，在系统内处?理业务流的逻辑与财务控制的?逻辑是不一致的，因此导致系?统内核对过程中出现很多问题?。 缺乏后台的数据处理和效?验的部门，没有以错误数据驱?动业务的流程。 接口程序问?题比较多，系统一体化程度太?低，各系统间的标准不一致，?数据库之间没有逻辑关系 启?示与建议 金融机构实行集中?管理是目前的趋势和潮流，宏?观的框架和整体的思路也是一?致的，软件业已有成熟的软件?和技术方案支持这中管理，在?目前情况下，我们搭建新系统?的框架可以借用成熟的软件和?技术方案的思想。尤其是财务?管理和资金管理方面。 新系?统前台操作要简化，要多考虑?后台，理清数据流和资金流的?关系，描述好数据库之间的关?系，以数据的逻辑关系来控制?和管理流程，而不是已人工管?理。 建立公司统一的数据口?径、数据库。如果业务