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第 4 期 湖南人文科技学院学报 No. 4 2006年 8月 Jou rnal of Hunan In stitu te of Hum an itie s, Science and Techno logy Aug. , 2006 论理财规划师的职业操守 彭博 ( ) 湘潭大学法学院 ,湖南 　湘潭 　4 11105 摘 　要 : 理财规划师国家职业资格认证标志一个新的职业出现在中国内地 ,并走向规范化 。伴随着中国理财规划 师的诞生 ,在个人理财这个国内新兴的私人金融服务领域内,理财规划师将作为这个市场的主体起到非常重要的作用 。 理财规划师的职业操守显得十分重要 。理财规划师必须从诚信 、技巧 、法律素养这三个方面加强自我修养 。 关键词 :理财规划师 ;诚信 ;技巧 ;守法 中图分类号 : B 82 - 057　　文献标识码 : A 　　文章编号 : 1673 - 0712 (2006) 04 - 0030 - 03 On O ccupa tion Standard of Certif ied F inanc ia l Planner PEN G B o (L aw In stitute , X iangtan U n iversity, X iangtan, 4 11105, Ch ina) A b stract: W ith CFP ( certified financial p lanner) authen tication beginn ing , there is a new occup ation en tering the m ain land of Ch ina, and becom ing to be standard. W hen the first group of CFP start to work , they are to p lay a very important role in p er sonal financial service. They are the p athbreakers in th is new service. To be a eligib le CFP , they shou ld have som e p reem inen t sk ills. The ocup aton standard of certified F inancial p lanner is very important. They m u st irnp rove them self from three po ints: cor diality, sk ills and legality. Key words: certified financial p lanner; cordiality; sk ills; legality 一 　个人理财业务界定 因素 。对一般的消费者而言 ,个人理财从广义上讲就是一 个人理财业务又称为 “个人金融理财业务 ”、“对私金 个通过财务资源的适当管理来实现个人生活 目标的过程 , 融服务 ”和 “家庭理财 ”等 。最初出现在美国 ,之后在欧洲 是一个为实现整体的理财 目标设计的统一的、互相协调的 以及亚洲的日本 、香港等经济发达国家和地区获得了迅速 计划 。从狭义来看 ,个人理财可以概括为五大步 : 第一步 : 的推广 。现已成为世界各大银行的一项主要业务 。关于