如何解读个险人力与业务报表.pptVIP

如何解读个险人力与业务报表 二○○七年十二月 洞察业务报表中的关键信息 下图为总公司日报表的部分数据，指标的选择体现了公司的管理思想和导向,对机构的发展方向提供参照坐标,我们在解读时第一个途径就是找出报表中的关键信息。 例一：月度达成率 例二：主管活动率 例三：特殊时点的重点关注信息 例四：不同机构的重点关注信息 例五：万元件数据 万元件占比明显提升：05年万元件占比为0.59％，06年提升48％，达到0.87％。 高端市场开发效果显著 深入探究指标的背后 指标数据可以反映问题，但指标无法解决问题，要善于挖掘指标背后的深层次原因并制定相应的改善举措。 多个指标异常可能是由一个问题引起 不为指标而指标，关注核心指标 例：加强对活动率和人均件数的关注和引导后，少数业务人员采取拆单、填写虚假保单手段，为指标而指标的做法。 关注总量指标，更要关注结构性指标 例一：某机构月末人力340人，月预收标保110万，承保94万。 目 录 常用业务指标与人力指标释义 日常操作对统计的影响 业务报表的制作、分析与解读 常用人力指标 数量指标：区、部、组、人力、持证人力、合格人力 结构指标：组均人力、部均人力 质量指标：增员率、脱落率、净增长率、三个月转正率、 六个月转正率、六个月留存率、十三个月留存率 常用业务指标 数量指标：暂收保费、承保保费、标保、件数、客户 结构指标：产能分布、万元件、期交件、险种分布 质量指标：活动率、人均件数、人均标保、件均标保、 承保率、犹豫期撤件率、继续率、计划达成率 常用复合指标 分层级指标：如主管活动率、正式业务员的FYC等 组织指标：如合格营业组、合格营业部等 综合质量指标：如三星人力、四星人力、人均FYC等、 高峰会入围人数、主管两件率等 同一指标在不同场合适用程度不一样 不同指标之间存在关联和相互影响 指标只代表状况，不能反应过程和原因 目 录 常用业务指标与人力指标释义 日常操作对统计的影响 业务报表的制作、分析与解读 日常人管操作的影响 入司操作：操作时间、入司时间 离职操作：操作时间、离职时间 组织异动：操作时间、异动生效时间 A B C D E F G 注：字母标注部分内容参见“新契约作业说明” 新契约作业流程 投保单生成时间 Insert time Policy fee 表 Insert time 新契约作业说明（一） A 扫描上传仅提供图片，有投保单号并录入业务员代码； B 投保单时录入投保单详细信息，包括投保人被保人信息，险种信息，保额等； C 新契约过程中的问题件的状态为“暂缓，保单信息修改中”、“暂缓，保单信息  未修改”、“问题件资料等待录入或修改”。 作业过程中发生加保、减保、增减险种、增减被保险人等情况时将对原 投保单进行撤销处理，重新预收录入。 D “承保前撤件”、“强撤”等状态均属承保前撤件，犹豫期撤保为“承保后撤件”。 “拒保”与“保单延期”状态属于拒保。 新契约作业说明 E 暂收录入时录入投保单号、收据号、业务员、金额。 交费方式包括现金、现金支票、客户转帐、业务员转帐，现金和现金支票 方式在录入后直接插入记录，客户转帐、业务员转帐在当天抽档后再插入 记录。 暂收录入可以是新契约保费，也可以是加费，因此在暂收录入中可以有多笔。 交费记录有三种状态：“有效”、“无效”和“不确定”，若现金支票不能兑现、转 帐不成功则原来的收据和协议书号状态变为“无效”。 在任何新契约状态下，暂收录入信息不删除，只作状态的变更。 F 网点结帐指按照网点当天所有暂收录入的保费数据合计与现金、支票、转帐 的金额总和进行轧帐。 G 财务中心确认后，收费记录才作为预收保费，也只有经过此程序后才能承保。 新契约作业说明（二） 新契约作业说明 新契约流程与统计之间的关系（一） 按照投保单记录进行统计 1、预收录入后才能统计保费、件数、人员等。 2、预收录入后可以统计毛保费与标准保费。 3、可以统计各种状态。 4、可以统计承保标保与毛保。 5、可以测算FYC。 优点： 1、详细 2、可以统计标保 3、可以统计各种险种和各种状态 缺点： 1、滞后 2、过程中变动大，会发生遗漏 3、不能反应真实的业务动态 4、时间为投保单的末次修改时间 新契约流程与统计之间的关系（二） 按照暂收录入进行统计 1、暂收录入后可以统计保费、件数、人员等。 2、只能统计毛保费 3、不能统计投保单的各种状态。 优点： 1、及时 2、不会遗漏（抽档后） 3、真实反应业务的动态