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银行反洗钱考试题库资料

一、填空题

1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确()负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。

3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。

7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。

11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。

12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。

13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16.2003年9月，中国人民银行正式成立（）。

17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

18.（）是金融机构反洗钱活动的基础。

19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

11．中国反洗钱监测分析中心具备（???）基本功能。

A:收集金融信息?B:分析金融信息?C:分发金融信息和分析结果?D:情报交流

12．我国（???）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。??????????B:修订后的新刑法?

C:修订后的新中国人民银行法????D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（???）正式实施。

A:200年3月1日?B:2003年7月1日C:2003年2月1日?D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（???）。

A:《介绍信》?B:《办案协查函》?C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（???）。

A:公安部?B:国务院?C:中国人民银行?D:财政部

16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（???），涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行必威体育官网网址法》?B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》?D:《爱国者法案》

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（???）。

A:反洗钱立法??????????????????B:制定金融业反洗钱规则的职能

C:对金融业反洗钱的行政管理职能??????D:负责反洗钱的资金监