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安徽2025自考[法学]金融法易错题专练

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，下列哪项不属于商业银行可以从事的业务？（）

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事股票发行与交易

2.金融衍生品交易中，若交易一方因违约导致另一方损失，应承担违约责任的主体是？（）

A.中介机构

B.交易双方

C.监管机构

D.清算机构

3.《证券法》规定，上市公司披露年度报告的期限是？（）

A.每年3月31日前

B.每年6月30日前

C.每年9月30日前

D.每年12月31日前

4.银行卡诈骗罪中，以下哪种行为不属于《刑法》规定的犯罪情形？（）

A.恶意透支

B.窃取银行卡信息并使用

C.伪造金融票证

D.职务侵占

5.金融机构违反反洗钱规定，未按规定履行客户身份识别义务的，应受到的处罚不包括？（）

A.警告

B.罚款

C.停业整顿

D.刑事拘留

6.资产证券化业务中，基础资产的真实性和完整性应由谁负责？（）

A.特定目的载体（SPV）

B.发起机构

C.承销商

D.投资者

7.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资利率不得低于多少？（）

A.银行同期贷款利率

B.银行同期存款利率

C.中国证监会规定的最低利率

D.交易所规定的利率

8.商业银行发放贷款时，对借款人的信用评估应由谁独立完成？（）

A.贷款审批委员会

B.业务部门经理

C.信用评估机构

D.监管机构

9.金融租赁公司的业务范围不包括？（）

A.租赁业务

B.融资租赁业务

C.股票承销与保荐

D.租赁物残值处理

10.保险公司在承保时，对投保人的告知义务不包括？（）

A.告知保险标的的风险

B.告知保险合同的条款

C.告知投保人的家庭财产状况

D.告知保险公司的财务状况

二、多选题（每题3分，共10题）

1.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率应满足哪些要求？（）

A.核心一级资本充足率不得低于4%

B.一级资本充足率不得低于5%

C.总资本充足率不得低于8%

D.资本充足率不得低于10%

2.金融消费者权益保护中，金融机构应履行的义务包括？（）

A.提供真实、全面的金融产品信息

B.保障消费者的财产安全

C.依法收费

D.提供合理的投诉处理机制

3.证券交易中，禁止的交易行为包括？（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.商业贿赂

4.保险合同中，属于最大诚信原则内容的有？（）

A.投保人的如实告知义务

B.保险人的说明义务

C.保险人的弃权与禁止反言义务

D.投保人的宽限期义务

5.金融租赁公司的监管机构是？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

6.资产证券化业务中，涉及的主要参与方包括？（）

A.发起机构

B.特定目的载体（SPV）

C.承销商

D.投资者

7.商业银行在反洗钱工作中，应建立哪些制度？（）

A.客户身份识别制度

B.大额交易报告制度

C.反洗钱资金监测制度

D.反洗钱培训制度

8.证券公司从事资产管理业务时，应遵守的原则包括？（）

A.客户利益至上原则

B.公开透明原则

C.风险匹配原则

D.自我约束原则

9.保险法中，属于保险合同条款的有？（）

A.保险责任条款

B.除外责任条款

C.保险期间条款

D.争议解决条款

10.金融衍生品交易中，常见的风险包括？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构破产清算时，优先偿还的是股东权益。（）

2.证券公司从事自营业务时，可以不遵守风险控制指标规定。（）

3.保险公司在承保时，有权拒绝向未成年人提供以自己为被保险人的保险。（）

4.金融租赁公司的租赁物可以是动产或不动产。（）

5.商业银行发放贷款时，可以以贷还贷。（）

6.证券公司为客户融资融券时，可以不需要评估客户的信用状况。（）

7.保险法中，保险公司的偿付能力监管指标是动态偿付能力充足率。（）

8.金融衍生品交易中，场外交易（OTC）比场内交易风险更低。（）

9.金融机构反洗钱时，可以不记录客户身份识别信息。（）

10.资产证券化业务中，基础资产的真实性和完整性由投资者负责。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述商业银行设立的条件。

2.简述证券公司从事资产管理业务时应履行的职责。

3.简述保险法中最大诚信原则的内容。

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