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安徽2025自考[法学]金融法考前冲刺练习题

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币（）。

A.5000万元

B.1亿元

C.10亿元

D.5亿元

2.金融违法行为责任主体中，对金融机构高级管理人员处以罚款的限额为（）。

A.10万元以下

B.20万元以下

C.50万元以下

D.100万元以下

3.下列哪项不属于《证券法》规定的内幕信息？（）

A.公司发行新股的计划

B.公司并购的传闻

C.公司财务报表的初步审计结果

D.行业宏观经济数据

4.资产证券化业务中，基础资产的真实性和完整性由（）。

A.承销商负责

B.发起人负责

C.评级机构负责

D.投资者负责

5.我国金融控股公司监管的主要依据是（）。

A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《银行保险机构监管法》

D.《金融控股公司监督管理试行办法》

6.个人征信报告中，不属于个人基本信息的是（）。

A.身份证号码

B.居住地址

C.职业信息

D.投资组合

7.商业银行贷款利率不得超过（）。

A.中国人民银行规定的上限

B.市场利率上限

C.中国银保监会规定的上限

D.自行确定的利率

8.证券公司从事资产管理业务，其固有资金或者风险准备金不得低于（）。

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

9.外汇交易中，违反外汇管理规定，骗购外汇的，由外汇管理机关没收违法所得，并处违法购买数量等值以下的罚款，该罚款金额最高可达（）。

A.10万元

B.20万元

C.50万元

D.100万元

10.金融衍生品交易中，若交易一方违约，另一方可以要求其承担（）。

A.损失补偿

B.民事责任

C.刑事责任

D.行政责任

11.保险法中，保险公司的最低偿付能力额度由（）。

A.中国银保监会规定

B.中国人民银行规定

C.地方政府规定

D.保险公司自行决定

12.证券发行中，承销商未按规定履行尽职调查义务的，由中国证监会责令改正，并处以（）。

A.10万元以上30万元以下的罚款

B.20万元以上50万元以下的罚款

C.50万元以上100万元以下的罚款

D.100万元以上200万元以下的罚款

13.融资租赁合同中，租赁物的所有权归（）。

A.出租人

B.承租人

C.第三方

D.租赁公司

14.银行卡盗刷案件中，发卡银行未采取合理措施防范风险的，消费者可以要求银行（）。

A.承担部分责任

B.承担全部责任

C.承担连带责任

D.不承担责任

15.金融消费者权益保护中，“知情权”的核心内容是（）。

A.了解金融产品的风险

B.获得金融广告宣传

C.选择金融产品

D.退出金融合同

16.信托公司开展资产管理业务的，其固有资产不得用于（）。

A.资产管理计划

B.委托人资产的管理

C.自有投资

D.风险准备金

17.银行卡收单业务中，收单机构对商户的管理责任包括（）。

A.核实商户资质

B.监督商户交易

C.处理商户投诉

D.以上都是

18.金融科技（FinTech）监管中，对区块链技术的应用，主要由（）。

A.中国人民银行负责

B.中国银保监会负责

C.中国证监会负责

D.国家互联网信息办公室负责

19.保险合同中，保险人的免责条款未以显著方式提示投保人的，该条款（）。

A.有效

B.无效

C.部分有效

D.视具体情况而定

20.资产管理产品中，投资者承担的风险主要包括（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.以上都是

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融机构违反反洗钱规定的，可能面临的处罚包括（）。

A.罚款

B.没收违法所得

C.责令停业整顿

D.没收非法所得的设备

2.证券公司从事自营业务时，禁止的行为包括（）。

A.违规使用客户资金

B.未经批准投资于股票市场

C.利用内幕信息交易

D.超出规定比例投资于关联方

3.金融控股公司的主要风险包括（）。

A.并购风险

B.母子公司风险隔离不足

C.跨市场风险

D.资金集中管理风险

4.个人征信系统中的信息来源包括（）。

A.金融机构

B.商业机构

C.政府部门

D.个人自行申报

5.商业银行在贷款业务中，必须遵循的原则包括（）。

A.安全性原则

B.流动性原则

C.效益性原则

D.公平性原则

6.保险法中，保险公司的偿付能力监管指标包括（）。

A.核心一级资本充足率

B.风险覆盖率

C.不良资产率

D.资产负债率

7.资产证券化业务中，参与机