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租赁业务的合规风险识别与应对试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.租赁业务中，哪项不属于常见合规风险来源？

A.法律法规变化B.内部管理完善C.合同条款缺陷

答案：B

2.以下哪种行为可能导致合规风险？

A.按流程审批B.超权限出租资产C.定期审查合同

答案：B

3.识别合规风险的第一步是？

A.风险评估B.收集信息C.制定策略

答案：B

4.租赁业务合规风险应对策略不包括？

A.风险规避B.风险忽略C.风险降低

答案：B

5.合规风险监控重点是？

A.员工工作态度B.业务关键环节C.市场租金波动

答案：B

6.对于新租赁法规，企业应？

A.等通知再行动B.主动学习研究C.观望其他企业

答案：B

7.合同签订前未审查对方资质可能引发？

A.信用风险B.合规风险C.市场风险

答案：B

8.租赁业务合规管理最终目标是？

A.减少风险损失B.增加业务量C.满足领导要求

答案：A

9.发现重大合规风险应首先？

A.内部讨论B.向上级报告C.自行处理

答案：B

10.合规培训的主要目的是？

A.提高员工收入B.提升合规意识C.增加团队凝聚力

答案：B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.租赁业务合规风险可能来自（）

A.行业监管政策B.企业自身经营策略C.员工操作失误

答案：ABC

2.识别合规风险的方法有（）

A.问卷调查B.案例分析C.专家咨询

答案：ABC

3.合规风险应对措施包括（）

A.完善制度流程B.加强员工培训C.建立应急机制

答案：ABC

4.合同管理中的合规风险点有（）

A.条款模糊B.未明确违约责任C.签订程序不规范

答案：ABC

5.以下属于租赁业务合规风险范畴的有（）

A.税务不合规B.资产交付不合规C.广告宣传不合规

答案：ABC

6.合规风险监控内容包括（）

A.法律法规执行情况B.业务流程遵循情况C.风险指标变化

答案：ABC

7.应对合规风险，企业可建立的机制有（）

A.风险预警机制B.内部举报机制C.风险隔离机制

答案：ABC

8.合规风险可能导致的后果有（）

A.法律诉讼B.声誉受损C.经济损失

答案：ABC

9.租赁业务合规风险涉及的部门可能有（）

A.法务部B.财务部C.业务部

答案：ABC

10.加强合规文化建设的方式有（）

A.开展宣传活动B.领导带头示范C.制定行为准则

答案：ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.合规风险只会在租赁业务开展过程中出现。（）

答案：错

2.企业只要遵守现有法规，无需关注法规变化。（）

答案：错

3.风险规避是所有合规风险的最佳应对策略。（）

答案：错

4.合同只要双方签字就不存在合规风险。（）

答案：错

5.合规风险识别只需要管理层参与。（）

答案：错

6.定期对租赁业务进行审计有助于发现合规风险。（）

答案：对

7.员工合规培训一年一次即可。（）

答案：错

8.合规风险不会影响企业的市场竞争力。（）

答案：错

9.应对合规风险主要依靠外部法律顾问。（）

答案：错

10.建立合规风险档案对企业作用不大。（）

答案：错

简答题（每题5分，共4题）

1.简述租赁业务中合同签订环节的合规要点

答案：审查对方资质，确保主体适格；合同条款应清晰明确，涵盖租赁物、租金、期限、双方权利义务、违约责任等关键内容；签订程序要规范，符合企业内部审批流程，双方签字盖章完备。

2.如何通过内部审计发现租赁业务合规风险

答案：审查业务流程是否遵循制度，如审批环节；检查合同文本是否合规，条款有无缺陷；核实财务处理是否符合规定；调查员工操作有无违规，从这些方面识别合规风险。

3.举例说明租赁业务中的信用合规风险及应对

答案：如承租方信用不佳，可能拖欠租金或损坏租赁物。应对措施包括：租赁前严格审查承租方信用状况，要求提供担保；租赁中监控其经营状况，发现异常及时采取措施，如提前终止合同。

4.简述租赁业务合规风险管理体系的构成要素

答案：包括完善的合规管理制度、有效的风险识别与评估机制、合理的风险应对策略、持续的合规培训、健全的风险监控与预警机制以及违规后的整改与责任追究机制。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论新技术如大数据在租赁业务合规风险识别中的应用

答案：大数据可收集分析多方数据，如承租方