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PAGE PAGE 17 单选题 1、从经济学的角度来讲，风险一般是指（ D ）的消极结果或损失的潜在可能。A、坏账 B、违规 C、现在 D、未来 2、对大多数银行来说，（ B ）是银行最大、最明显的信用风险来源。A、存款 B、贷款 C、承兑 D、理财 3、（ A ）指银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险。A、流动性风险 B、声誉风险 C、国家风险 D、市场风险 4、国家风险又称（C ），是指经济主体与非本国居民进行国际经贸往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。A、政府风险 B、财政风险 C、信用风险 D、社会风险 5、银行通常把（ D ）风险看做是对其企业价值的最大威胁。 A、信用 B、市场 C、操作 D、声誉 6、从银行业暴露的案件情况看，信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与（ A ）相关。A、操作风险 B、声誉风险 C、国家风险 D、战略风险 7、操作风险包括法律风险，但不包括（ C ）和声誉风险。 A、信用风险 B、市场风险 C、战略风险 D、国家风险 8、银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（ D ）。A、对风险的分析能力上 B、对风险的预测能力上 C、对风险的识别能力上 D、对风险的管控能力上 9、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是（ B ）。 A、如何最大化消除风险隐患 B、建立有效的激励约束机制 C、建立良好的企业文化 D、如何加强员工管理 10、公司治理是银行的整体组织与运作，（ A ）则是银行经营层面的制度及其实施。A、内部控制 B、人员管理 C、风险防范 D、合规操作 11、良好的合规文化只有在（ C ）的基础上才能够实现。 A、谦虚谨慎 B、自觉行动 C、健康企业文化 D、相互监督 12、要按照“内控优先，（ C ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，建立和完善各项内控制度。 A、管理先行 B、文化先行 C、制度先行 D、执行先行 13、中小金融机构要按照“自查从宽、他查从严、（ B ）、失职重罚”的原则，严格案件责任追究。A、严格履职 B、尽职免责 C、强化执行 D、积极整改 14、案件责任追究必须坚持“事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、（ C ）、逐级追究”的原则。 A、定性准确 B、依据充分 C、权责对等 D、定性准确 15、“一案四问责”即问案件当事人、不严格执行规章制度的相关人员、（ D ）、发案单位上级领导人责任。A、管理人 B、检查人 C、监督人 D、相关知情人 16、“双线问责”是指对经营管理条线、（ B ）条线的问责。 A、案件防控 B、稽核监督 C、风险管理 D、合规管理 17、“上追两级”是指重大案件责任追究到（ D ）的上两级领导。A、信用社（支行） B、分社（分理处） C、联社（合行） D、案发机构 18、《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》所称有关责任人包括直接责任人、主管责任人和（ D ）。 A、检查责任人 B、监督责任人 C、辅导责任人 D、其他责任人 19、离岗（职）清收的期限一般不超过（ C ）个月，最长不超过（ ）个月。A、3、6 B、6、9 C、6、12 D、9、12 20、受警告处分的，处分期限为（ D ）个月，扣发（ ）个月绩效工资。A、3、6 B、6、9 C、9、6 D、6、3 21、柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。A、 人离章收 B、 交接清楚 C、 四双制度 D、钱账分管 22、银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A、 经营查询系统 B、 公民身份信息系统 C、集中报送系统 D、现代化支付系统 23、假币收缴后，要向客户出具(D )A、收款收据 B、多栏式收入传票 C、行政事业性收费凭证 D、 假币收缴凭证 24、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( A )管理。A、 单位银行结算账户 B、个人银行结算账户 C、储蓄账户 D、