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收付费相关功能介绍 转账格式定制 用于定义和维护各银行转账的报回盘格式。 新增转账格式定制 用于新增银行转账格式。 转账格式查询修改 查询已有的转账格式，可以根据需求进行修改。 第三十页，共四十二页。 内容 财务模块整体地位 收付费相关功能介绍 结算单概念和冲销介绍 总账接口（子）系统基本组成及功能描述 第三十一页，共四十二页。 * 版权所有 易保网络技术有限公司 创新的保险行业解决方案 版权所有 易保网络技术有限公司 * 财务管理系统功能介绍 第一页，共四十二页。 内容 财务模块整体地位 收付费相关功能介绍 结算单概念和冲销介绍 总账接口（子）系统基本组成及功能描述 第二页，共四十二页。 财务模块整体地位 新契约与财务模块 续期与财务模块 保全与财务模块 理赔与财务模块 第三页，共四十二页。 总体地位和流程-新契约 第四页，共四十二页。 总体地位和流程-续期 第五页，共四十二页。 总体地位和流程-保全 第六页，共四十二页。 总体地位和流程-理赔 第七页，共四十二页。 纲要 财务模块整体地位 收付费相关功能介绍 结算单概念和冲销介绍 总账接口（子）系统基本组成及功能描述 第八页，共四十二页。 收付费相关功能介绍 财务收费 柜台收费（现金，支票），结帐功能 转帐收费（抽档，报盘，回盘，费用确认） 进帐单收费（上载进帐单，费用确认） 其他收费方式（远程出单，团险撕票业务，激活卡收费） 第九页，共四十二页。 财务收费—柜台收费 柜台收费 柜台收费 是指客户直接在柜台缴纳保险费用的收费模式。收费方式可以支持现金/支票/银行代理代收，处理的业务类型包括首期/续期的费用。 缴费信息修改 通过柜台收费进来的费用，在暂收费转实收之前，可以修改缴费信息，取消原缴费信息，生成正确的费用。 网点结账 是指收费网点每天根据实际收到的现金和支票金额与记入系统的金额进行匹配，判断是否正确，只有完全匹配才能进行上报。在这个模块，可以支持每个网点收费人员分别进行金额匹配处理。网点结帐处理需要处理所有的柜台收费方式 财务中心结帐 是指分支机构的财务中心每天对财务网点上报的费用与系统记录的财务费用进行匹配，判断是否正确。 支票到账确认 对于支票方式缴纳的费用，为了避免支票跳票，需要经过支票到帐确认环节，只有进行过确认，才能认为这笔费用是真正的到帐 第十页，共四十二页。 财务收费-柜台收费 柜台收费 第十一页，共四十二页。 财务收费-柜台收费 网点结帐 第十二页，共四十二页。 财务收费—柜台收费 财务中心结帐 第十三页，共四十二页。 财务收费—柜台收费 支票到账确认 第十四页，共四十二页。 财务收费—柜台收费 缴费信息修改 第十五页，共四十二页。 财务收费—银行转账收费 银行转账收费 银行转帐方式指保险公司根据客户授权，从客户提供的客户账号中划转保费的方式。 银行转账抽档 在系统中生成暂收费用，为转账数据提供数据来源。 根据不同的转账方式和业务类型，转账暂收数据的生成方式不同。 生成报盘 记录需要转账的账号、客户姓名、转账金额等银行要求的信息, 生成银行要求的格式文件。 报盘文件下载 下载已生成的格式文件。 回盘上载及数据检查 按照约定的格式，对银行回复的文件进行解读。记录转账是否成功、转账金额、转账时间、不成功原因等信息。 生成暂收保费 根据银行回盘文件的信息，重置暂收费用，并调用各种接口（增加保单余额，保全生效，问题件生成）。 第十六页，共四十二页。 财务收费—银行转账收费 转帐收费 第十七页，共四十二页。 财务收费—进帐单收费 进账单收费 指客户自己将保费通过银行直接划转到保险公司帐号下，保险公司收到银行进帐单后，根据进帐单逐笔确认客户付款。在本方式下，保险公司不需要事先向银行报送应收数据。 进账单批次录入 对于有电子文档的进帐单，上载进帐单文件，校验总笔数和总金额以及进帐单的格式。 生成暂收费 由财务对实际收到的，通过电子文档上载、并通过格式校验的进帐单文件的进帐单费用做实际的到帐确认。 进账单手工确认 对没有电子文档的进帐单进行手工确认，以银行网点为查询条件，选择已确认收到或提前确认银代投保单收费，进帐单与保单之间是一对多的关系。 提前确认进账单处理 以银行网点、进帐单号码为查询条件，汇总所有已提前确认的收费信息，统一核对并确认。 第十八页，共四十二页。 财务收费—进账单收费 进帐单收费 第十九页，共四十二页。 财务收费—进账单收费 进帐单收费手工确认 第二十页，共四十二页。 财务收费—其他收费 团险撕票业务财务确认