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《证券从业Ⅱ》证券资产管理习题 你的学号： [填空题] * _________________________________ 考点1：证券资产管理业务基本要求 1.证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循( )原则。①自愿②客户利益至上③公平④诚实信用 [单选题] * A.①②④ B.②③④ C.①②③④(正确答案) D.①③④ 考点2：证券资产管理业务的一般规定 1.证券公司自有资金参与、退出集合计划时，应当提前( )日告知客户的资产托管机构。 [单选题] * A.3 B.5(正确答案) C.7 D.10 2.证券公司以自有资金参与单个集合资产管理计划的份额，不得超过该计划总份额的( )。 [单选题] * A.50% B.40% C.30% D.20%(正确答案) 3.证券公司自有资金参与集合资产管理计划的持有期限不得少于( )个月。 [单选题] * A.6(正确答案) B.5 C.4 D.3 考点3：关于规范金融机构资产管理业务的指导意见 1.下列说法正确的是( )。①金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务②资产管理产品可以再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)③金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当具有专业投资能力和资质的受金融监管管理部门监管的机构④委托机构应当对受托机构开展尽职调查，实习名单制管理，明确规定受托机构的准入标准和程序、责任和义务、存续期管理、利益冲突防范机制、信息披露义务以及退出机制。委托机构不得因委托其他机构投资而免除自身应当承担的责任 [单选题] * A.①②③ B.②③④ C.①② D.①②③④(正确答案) 2.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债券类资产或股权类资产发生( )行为的，视为刚性兑付。①提供任何直接或间接的担保②提供显性或隐性的担保③回购④其他代为承担风险的承诺 [单选题] * A.①②③ B.②③④ C.①② D.①②③④(正确答案) 3.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过( )。 [单选题] * A.1:1 B.2:1 C.3:1(正确答案) D.4:1 4.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过( )。 [单选题] * A.1:1 B.2:1(正确答案) C.3:1 D.4:1 5.金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值偏离度不得达到( )或以上。 [单选题] * A.5%(正确答案) B.10% C.15% D.20% 6.下列说法，错误的是( ) [单选题] * A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付 B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付 C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付(正确答案) D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处 7.规范金融机构资产管理业务主要遵循( )原则。①坚持严控风险的底线思维②坚持服务实体经济的根本目标③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念④坚持有的放矢的问题导向 [单选题] * A.①②③ B.②③④ C.①②③④(正确答案) D.①②④ 8.金融资产符合( )的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。①资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期②资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产咋不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值③资产管理产品为封闭式产品，所投资产具备活跃交易市场④资产管理产品为封闭式产品，所投资产在活跃市场中有报价 [单选题] * A.①②③ B.②③④ C.①②(正确答案) D.①②③④ 9.关于分级资产管理产品的说法错误的是( )。 [单选题] * A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级 B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例(优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额) C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过2:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:1(正确答案) D.发行分级资产管理产品的金融