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北京财贸职业学院 金融系投资与理财专业人才培养方案 一、基本规定 ■ 专业名称：投资与理财 ■ 专业代码：620111 ■ 招生对象：高中毕业生、高中同等学历学生 ■ 标准学制：三年制 ■ 教育类型：高等职业教育 ■ 学历层次：大学专科 二、培养目标与就业岗位 （一）培养目标 本专业培养具有良好金融行业职业道德和风险意识，拥有投资与理财知识和较强的金融产品营销能力及投资与理财方案策划能力，能够在首都金融企业服务、营销及咨询一线从事金融产品营销服务、投资与理财咨询、投资与理财方案策划等工作的 “有爱心、讲诚信、负责任”应用型技能人才。 （二）就业岗位分析 投资与理财专业主要面向商业银行分支行、证券营业部、保险公司、基金公司、期货公司、第三方理财公司等金融企业理财客户经理、投资与理财咨询人员、金融产品营销人员等岗位就业。岗位描述如下： 序号 就业 岗位 岗位业务 描述 知识、能力、素质分析 知识 能力 素质 1 金融 企业 理财 产品 营销 理财产品推介、客户开发、客户维护管理、理财产品后续服务 运用市场营销原理，进行营销案例分析，运用营销理论，设计营销策划方案。 具备分析金融信息和获取金融数据能力；按照企业市场定位和发展策略，进行宣传和业务咨询；使用沟通技巧，为客户提供个性化投资咨询；妥善处理客户投诉、收集客户意见和建议；与客户进行良好交流，储备企业的客户资源。 具备职业素质、金融风险意识和正确的营销意识、良好、心理状态、团队合作、有效配合的能力、语言表达、沟通交流洽谈能力 2 金融 企业 理财 咨询 熟悉理财产品、根据客户需求进行理财方案策划、提供理财产品咨询 掌握个人理财规划中知识体系构成，具备相关知识理论基础；掌握助理理财规划师相关知识 具备实际分析问题和解决问题能力，掌握与客户进行沟通技巧、为客户编写家庭财务报表，根据具体个案，进行单个理财项目方案设计和分析；在单个理财项目规划基础上，针对不同客户设计综合理财规划方案。 具备诚信、责任心、进取心，与客户交往沟通的能力、团队合作能力和学习能力 三、人才培养规格 本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，主要面向商业银行、证券公司、期货经纪公司、各类投资理财公司等一线岗位，培养能掌握各类金融理财业务，熟悉金融机构柜台操作、客户理财服务、金融投资分析与咨询等方面的基本知识与操作技能，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的金融产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的，德、智、体、美全面发展的应用型技能人才。 （一）知识要求 1、掌握专业所必需的道德素养、管理数学应用、计算机应用、办公软件、统计技术应用、市场营销、应用文写作、大学英语等基础知识。 2、掌握专业所必需的金融基础、证券基础、证券投资基金、证券交易、奢侈品鉴赏、信托与租赁、期货交易、贵金属投资、外汇交易和理财规划实务等职业核心知识。 3、掌握专业所需的企业管理应用、计算技术、会计流程操作、经济学原理、应用文写作、保险学、税收原理及税收筹划、金融法律法规等职业拓展知识。 （二）能力要求 1、熟悉我国有关投资与理财的方针、政策、法规以及有关的国际惯例。 2、掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通能力、一定的策划能力和市场开拓能力。 3、熟悉理财规划、奢侈品鉴赏、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、投资银行业务、风险管理等理财与投资业务，具备较强投资理财实际操作能力，必须具备帮助客户实现财富保值增值的能力。 （三）素质要求 1、具有诚实守信的良好品质。 2、具备较强的辨证思维能力。 3、树立正确的经营思想，具有较强的服务意识。 4、具备尊重科学、实事求是的作风、创新精神和创业意识。 5、具有团结协作、遵纪守法、廉洁奉公、爱岗敬业、吃苦耐劳的良好职业道德。 四、毕业标准 具有正式学籍的学生，在学院规定的学习年限内修完教学计划的全部课程与学分，获得专业规定的职业资格证书、高等学校英语应用能力等级证书和计算机等级证书，完成毕业设计与答辩，准予毕业。 本专业应获取的证书 序号 证书名称 颁证单位 等级 备注 1 全国计算机等级考试 教育部 一级或以上 必选 2 高等学校英语应用能力 教育部 B级或以上 必选 3 财贸素养证书 北京财贸职业学院 必选 4 助理理财规划师资格证书 劳动与社会保障部 四选一 5 证券从业资格证书 中国证券业协会 6 保险从业资格证书 中国保险业协会 7 银行从业资格证书 中国银行业协会 8 会计从业资格证书 北京市财政局 五、课程体系与核心课程 （一）课程体系设计 投资与理财专业 课程体系 文化基础课 职业基础课 职业能力课 财贸素养课 课程体系结构图 投资与理财专业课程体系围绕人才培养目标，结合多年来的人才培养实践，依据“三证书”教育教学要求，在对行业