第五篇 金融监管 .pdf

第五篇第五篇 金融监管金融监管 第五篇第五篇 金融监管金融监管 第十五章第十五章 金融监管金融监管 第十五章第十五章 金融监管金融监管 1 西北师范大学经济管理学院 西北师范大学经济管理学院 第十五章第十五章 金金 融融 监监 管管 第十五章第十五章 金金 融融 监监 管管 第一节第一节 金融监管理论金融监管理论 第一节第一节 金融监管理论金融监管理论 第二节第二节 金融监管体制金融监管体制 第二节第二节 金融监管体制金融监管体制 第三节第三节 金融国际化与金融监管的国际协调金融国际化与金融监管的国际协调 第三节第三节 金融国际化与金融监管的国际协调金融国际化与金融监管的国际协调 第四节第四节 银行国际监管银行国际监管 第四节第四节 银行国际监管银行国际监管 西北师范大学经济管理学院 西北师范大学经济管理学院 金融监管及其范围 1. 金融监管是金融监督和金融管理的复合词金融监管是金融监督和金融管理的复合词。。 金融监管是金融监督和金融管理的复合词金融监管是金融监督和金融管理的复合词。。 2. 狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法 狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法狭义的金融监管是指金融主管当局依据国家法 律法规的授权对金融业实施监督律法规的授权对金融业实施监督、约束、约束、管、管 律法规的授权对金融业实施监督律法规的授权对金融业实施监督、、约束约束、、管管 制，制，使它们依法稳健运行的行为总称使它们依法稳健运行的行为总称。。 制制，，使它们依法稳健运行的行为总称使它们依法稳健运行的行为总称。。 3. 广义的金融监管除主管当局的监管之外广义的金融监管除主管当局的监管之外，还包，还包 广义的金融监管除主管当局的监管之外广义的金融监管除主管当局的监管之外，，还包还包 括金融机构的内部控制与稽核括金融机构的内部控制与稽核、行业自律性组、行业自律性组 括金融机构的内部控制与稽核括金融机构的内部控制与稽核、、行业自律性组行业自律性组 织的监督以及社会中介组织的监督等织的监督以及社会中介组织的监督等。。 织的监督以及社会中介组织的监督等织的监督以及社会中介组织的监督等。。 4. 金融监管个范围涉及金融的各个领域金融监管个范围涉及金融的各个领域。。 金融监管个范围涉及金融的各个领域金融监管个范围涉及金融的各个领域。。 西北师范大学经济管理学院 西北师范大学经济管理学院 金融监管的基本原则 1. 依法管理原则依法管理原则；； 依法管理原则依法管理原则；； 2. 合理合理、适度竞争原则、适度竞争原则；； 合理合理、、适度竞争原则适度竞争原则；； 3. 自我约束和外部强制相结合的原则自我约束和外部强制相结合的原则；； 自我约束和外部强制相结合的原则自我约束和外部强制相结合的原则；； 4. 安全稳定与经济效率相结合的原则安全稳定与经济效率相结合的原则；； 安全稳定与经济效率相结合的原则安全稳定与经济效率相结合的原则；； 此外此外，金融监管的内容，金融监管的内容、方式、方式、手段等要适、手段等要适 此外此外，，金融监管的内容金融监管的内容、、方式方式、、手段等要适手段等要适 时调整时调整。。 时调整时调整。。 西北师范大学经济管理学院 西北师范大学经济管理学院 金融监管的理论依据 金融监管理论金融监管理论，是在政府管制理论的基础上，是在政府管制理论的基础上，， 金融监管理论金融监管理论，，是在政府管制理论的基础上是在政府管制理论的基础上