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大额支付交易 一、往帐类 1、交易名称：汇兑支付往帐录入 交易代码： 交易画面： 汇款人帐号 汇款人名称 汇款人地址（选项） 收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号） 收款人帐号 收款人名称 收款人地址（选项） 交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号 密印标志 支付密码 业务种类 附言 关闭 确认 注：委托日期即为记帐日期，发起清算行行号固定为商业银行总部号码、发起行行号、汇款人开户行行号根据汇款人账号自动产生；接收清算行行号、接收行行号根据收款人开户行行号自动产生，收款人开户行行号根据收款人开户行查询获得。业务种类根据选项选择。（培训材料157页） 交易输出： 交易流水号 汇款人帐号 汇款人名称 交易金额 手续费金额 收款人开户行 收款人帐号 收款人名称 收款人地址 关闭 确认 支行帐务处理：借：存款帐户――――XX存款 贷：异地通汇往帐――――大额支付往帐 贷：手续费收入―――电子汇划收费 如果客户未在本行开户，账务处理：借：应解汇款及临时存款 借：现金 贷：异地通汇往帐――――大额支付往帐 贷：手续费收入―――电子汇划收费 并自动关联“243”科目的卡片帐，汇款人名称为卡片帐名称。 当某一支行当日发送的往账累计发生额达到500万元时，每再发生一笔往帐业务，系统自动提交资金运营部审批，批准后才能作发送。 2、交易名称：汇兑支付录入修改 交易代码： 交易画面： 原交易流水号 汇款人帐号 交易金额 收款人帐号 关闭 查询 交易输出： 汇款人帐号 汇款人名称 汇款人地址 收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号） 收款人帐号 收款人名称 收款人地址 交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号 业务种类 附言 关闭 确认 注：除金额外，其他项可进行修改。金额错误，取消此交易。已发送的交易不能取消。只能作撤销申请。 3、交易名称：汇兑支付发送 交易代码： 交易画面： 交易流水号 汇款人帐号 交易金额 关闭 查询 输出画面： 汇款人帐号 汇款人名称 汇款人地址 收款人帐号 收款人开户行 收款人名称 收款人地址 交易金额 凭证号 业务种类 附言 关闭 发送 选择发送后，提示成功，同时回显支付交易序号。支付交易序号根据大额支付的要求自动产生。如果此笔交易已清算，则作帐务处理： 清算中心：借：系统内往来―――支行备付金 贷：存放中央银行款项――――人行备付金户 支行：借：异地通汇往帐――――大额支付往帐 贷：系统内往来――――――备付金存款 此交易只适用于参与大额支付系统的城市，其他及小额汇款使用电子联行专用报文。 如果出现错误，系统直接退回支行，修改后再发送。 4、交易名称：委托收款（划回）录入 交易代码： 交易画面： 付款人帐号 付款人名称 收款人开户行行号 （跳出小画面，输入开户行行名查询获取行号） 收款人帐号 收款人名称 委托凭证日期 委托凭证号码 委托凭证种类 交易金额 货币符号（可进行选择） 凭证号 密印标志 支付密码 附言 关闭 确认 要求同汇兑。委托凭证种类选择（158页） 交易输出： 交易流水号 付款人帐号 付款人名称 收款人开户行行名 收款人帐号 收款人名称 委托凭证日期 委托凭证号码 委托凭证种类