四川省小额贷款公司筹建、变更申请资料内部指引..docVIP

四川省小额贷款公司筹建、变更申请资料内部指引 为了加快全省小额贷款公司扩大试点工作，进一步明确工作流程和各级部门职责，规范审查工作的要件材料和标准，提高审查工作的规范性和可操作性，根据《四川省小额贷款公司管理暂行办法》（以下简称管理办法）及相关制度规定，制订内部指引如下： 一、设立小额贷款公司的条件。 （一）基本条件。 1、出资人、发起人符合《管理办法》及相关文件的规定。 2、注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。一般县(市、区)小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000万元，老少边穷地区可以放宽到3000万元。 3、适当扩大小额贷款公司试点的规模和数量，经济条件较好的县（市、区），可以设立1家以上的小额贷款公司。成都市锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区、高新区设立第2家（申报顺序以成都市主管部门的认定为准）以上的小额贷款公司，注册资本不低于1.5亿元。 4、对上市公司、行业龙头等有实力的企业参与设立小额贷款公司，同等条件下优先考虑。 （二）高管条件。 1、大专以上学历 2、无犯罪记录，无不良信用记录。 3、一家小贷公司至少应有三人以上从事过五年以上金融工作的高管。 4、不得兼职担任小额贷款公司董事长、监事长及高级管理人员。 （三）营业场所。 1、有固定的营业场所（自有场所或租赁场所）。 2、能够满足正常开展业务的需要。 3、具备稳定提供信贷窗口服务的条件。 二、筹建小额贷款公司申报资料。 1、目录。 2、小额贷款公司筹建审查审批表（附件一）。 3、县（市、区）人民政府的初审意见。 4、市（州）人民政府的审定意见（附件二）。 5、设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：公司名称（公司的名称应分别明确规范为：××（县区行政区划）××（字号）小额贷款有限责任公司或××（县区行政区划）××（字号）小额贷款股份有限公司）、性质、当地经济和金融发展情况以及小额贷款需求分析，筹建小贷公司的可行性研究，主发起人情况介绍、筹备小组成员和联系方式； 6、出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股； 7、发起人(出资人)协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议，内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、营业场所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人(出资人)入股金额和占总股份比例、发起人(出资人)权利和义务、主动声明关联入股的义务。全体发起人(出资人)应在协议书上签名盖章（加盖手印）。 8、股东基本情况资料。 ——股东名册，内容包括全部股东名称、地址、出资额和出资比例，联系方式。其中，法人股东注明单位名称、法定代表人姓名、注册地址；自然人股东注明姓名、籍贯、现居住地、身份证号码、联系方式。 ——法人股东提交简介（含成立时间、实收资本、主营业务、过去和目前主要经营的项目及发展趋势等）、经年审的工商营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件以及经审计的近两个年度财务会计报告（附会计事务所营业执照复印件）、公司章程、人民银行信用报告。 ——自然人股东提交个人简历（附件三，含自由职业和个体、经商等详细经历）、身份证复印件、人民银行信用报告、公安机关出具的无犯罪记录。 ——自然人股东提交证明其出资能力的证明材料。 （1）自然人股东在企业拥有股份的，提供其股权证明材料（如章程）及企业最近一期经审计的年度财务报表；个体经商、承包项目或自办企业的，提供经商详细情况，该项目或企业的经营情况；在企事业单位担任工作人员的，提供收入证明。 （2）市（州）主管部门出具的核查报告（附件四）或律师事务所出具的关于出资人出资能力及出资来源合法性的法律意见书（附件五，要求祥细叙述每位出资人的工作、收入情况，与其出资额能够相互匹配）。 核查报告或法律意见书在对出资来源出具意见时，均应明确表述：全体出资人出资来源合法，不存在以借贷资金、集合他人委托资金入股的情况。 ——自然人股东提交证明其出资来源的证明材料。 （1）拟变卖资产的，提供该项资产的权属证明及价值证明； （2）以可变现的流动性金融资产出资的，提供金融机构或相关单位出具的证明（如银行存款证明，全体出资人应在同一天出具）； （3）获取赠予和继承财产的，提供相关证明材料。 ——其他社会组织须提交相关资格证明材料。 9、律师事务所出具的关于出资人关联关系的法律意见书（附件六）。 10、章程草案(含合规经营和风险防范等相关内容)； 11、营业场所所有权或使用权的证明材料（使用自有营业场所的，提供产权证明；购买或租赁营业场所的，可提供购买或租赁营业场所的意向性协议）； 12、拟任高管的个人简历（附件三，含联系方式）、身份