商业银行履行司法协助义务中的若干法律问题.pdfVIP

业务平台 Business Platform 一管理 商业银行履行司法协助义务中的 若干法律问题 张倩 王仕宏 李芸 依法协助司法机关和执法机关查询、冻结、扣划单位 上述法规对 “书证是否必须为原件”这一问题的界定 或个人存款，是银行的法定义务。它涉及存款人 商业银 有不一致之处，在履行相关司法协助义务时，常常导致司 行等各市场参与方的合法权益，法律关系错综复杂。随着 法机关和商业银行工作人员对相关法律法规理解的分歧， 我国经济金融的迅速发展，银行在履行司法协助义务过程 出现商业银行认为如实提供与存款有关的资料复印件即 中引发的法律纠纷呈现增长态势。 可，而法院工作人员则要求提取原件原物，并因此发生对 银行工作人员进行法律制裁的情况，从而在法律执行过程 一 中引发双方的矛盾。 ， 司法机关外借银行原始凭证存在法律争议 司法机关和执法机关一般要求银行提供并外借银行原 始凭证，其法律依据是 《中华人民共和国民事诉讼法 (以 二，留置送达的界定不够清晰 下简称 民事诉讼法》)。 民事诉讼法 第六十五条规定， 根据 最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人 人民法院有权向有关单位和个人调查取证，有关单位和个 民法院执行和金融机构协助执行的通知》，人民法院要求 人不得拒绝；第六十八条规定，书证应当提交原件，物证 金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时，冻结、扣划 应当提交原物。提交原件或者原物确肓困难的，可以提交 裁定和协助执行通知书适用留置送达的规定。但是，在这 复制品、照片、副本、节录本。 一 规章的上位法 民事诉讼法 中，并未对 “留置送达” 在 最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》中， 做出明确定义，人们只能根据其对 “直接送达”、“代为送 关于书证的规定则为 “调查人员调查收集的书证，可以是 达”、“邮寄送达”和 “公告送达”四种送达形式的定义， 原件，也可以是经核对无误的副本或者复印件。是副本或 用逐一排除的方法推断 “留置送达”可能适用于以下几种 者复印件的，应当在调查笔录中说明来源和取证情况。调 情况：一是 民事诉讼法 第七十九条规定的 “受送达人 查人员调查收集计算机数据或者录音、录像等视听资料的， 或者他的同住成年家属拒绝接收诉讼文书的，送达人应当 应当要求被调查人提供有关资料的原始载体。提供原始载 邀请有关基层组织或者所在单位的代表到场，说明情况， 体确有困难的，可以提供复制件。提供复制件的，调查人 在送达回证上记明拒收事由和日期，由送达人、见证人签 员应当在调查笔录中说明其来源和制作经过”。 名或者盖章，把诉讼文书留在受送达人的住所，即视为送 同时， 中国人民银行关于金融机构协助查询、冻结、 达”；二是 最高人民法院关于适用 (中华人民共和国民 扣划工作管理规定》第十四条规定，金融机构协助有权机 事诉讼法)若干问题的意见 第八十一、八十二、八十三 关查询的资料应限于存款资料，有权机关根据需要可以抄 条规定的 “向法人或者其他组织送达诉讼文书，应当由法 录、复制、照相，但不得带走原件。 人的法定代表人、该组织的主要负责人或者办公室、收发 40 巾国信用卡 2008 o4 Bus~hess Platform