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境外电汇世纪城支行宋柳二零一六年一月课程目标个人境外电汇概念个人境外电汇汇出个人境外电汇收汇及申报外汇拆分与规避自我测试个人境外电汇概念及特点概念个人境外电汇业务是指我行利用资金清算系统向客户提供的多币种、快捷的境外银行账户的外币汇款业务。凡在我行开有外汇或人民币账户个人，可以通过我行在国外的代理行将资金汇往指定的账户。特点多币种，多地区: 可实现与不同国家或地区之间多种外币资金的划转无金额限制: 个人境外电汇汇款是为解决客户出国时需要大额的外汇作为学费和生活费而设置的方便，快捷，安全性高: 使用全球通用的SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）标准规范格式处理，因此，个人境外电汇汇款也凭借到账时间短、安全性高等特点受到客户的青睐。）个人境外电汇汇出汇款条件汇款人持本人有效身份证件办理，若非汇款人本人办理，代理人出示其与被代理人的两人有效身份证件方可受理。汇款人填写境外汇款申请书、境内个人年度总额内购汇汇款，凭有效身份证件；超过年度总额，凭本人有效身份证件及有交易额的相关证明材料在银行办理境外个人购汇汇款，原兑换未用完的人民币兑回外汇的，凭本人有效身份证件及原外币兑换水单办理（原兑换水单有效期为自兑换日起24个月）。在等值500美元（含）以下的（及离境前在境内关外场所当日累计不超过1000美元的兑换)，持有有效身份证件办理，超过等值500美元以上的需出具在境内取得的经常项目合法人民币收入证明，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理手持外币现钞汇出当日累计等值1万美圆以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理资本项目汇款需经外汇局核准；非经营性汇款可办理；经营性汇款按机构管理汇款方式现金购汇汇出卡内现汇汇出 审核客户递交的境外电汇申请书及客户有效身份证件使用079E交易,转出方选择银行卡银行卡购汇汇出接客户身份证件，境外电汇申请书，确认申请书要素填写无误，确认客户年度购汇额度足够此次使用或者选择凭材料购汇。 柜员在核心系统中提交“57401个人即期结售汇”交易，选择售汇，联动核查客户身份，转入账号选择银行卡或者内部账309，交易成功后打印传票。使用079E交易，步奏同卡内现汇汇出。 注：外币汇出大于等于5万美金需要会计经理复核 扫票顺序：主票：境外汇款申请书第一联（加盖个人业务章以及主管签章） 子票：联网核查记录 身份证正反面（护照、通行证）若汇出金额小于一万美元只扫描境外汇款申请书，回卡汇款拍摄卡介质 若为从309汇出，则主票为309内平，其余全为附件境外汇款申请书上批注扣费卡号以及扣费币种，客户签字常用交易附言及编码：境外旅游： 223010/223029 自费出境学习：223022/23个人境外电汇汇出-----案例学习案例一：王女士前来中信银行世纪城支行为其在美国留学的儿子汇学费，由于年度个人购汇额度已经用完，需要用儿子的额度代办境外电汇。案例二：林先生是一位在成都工作超过一年的境外人士，需要将其在中国的工作收入所得一部分购汇汇出，作为家人的赡养费用。案例三：李小姐通过网银渠道已经购汇1万美元现汇在其中信的储蓄卡内，由于要到境外旅游，现需要汇出汇款8000美元。个人境外电汇汇出-----案例学习一要点提示：1、代办购汇，需出示直系亲属证明，本案例为户口薄2、57401录入代办者要素。个人境外电汇汇出-----案例学习二要点提示： 1、境外个人经常项下超过500美元购汇，需提供合法收入证明材料及完税证明。2、购汇资金属性，境外个人经常项下购汇支出个人境外电汇汇出-----案例学习三要点提示：提示客户网银操作，注意交易附言的录入个人境外电汇汇出-----收费标准收费的标准手续费 兑换成人民金额的0.1%最低20元 最高250元邮电费 汇往点为港澳台80元 其他国家100元提示：客户持有我行回卡，将享受手续费7折的优惠个人境外电汇收汇收汇方式个人境外电汇收汇1、收汇方式通过分行营业部下划到网点的收汇，可在综合柜员系统使用F2获取任务，打印收汇来账报文2、通知收款人收汇 经常项目：境内个人收汇金额等值5000美元（含）以下，由柜员填写涉外收入统计表后，将收汇款项上客户账境外个人收汇及境内个人收汇金额超过等值5000美元以上，柜员应联系收款人办理涉外收入申报，申报后方可将收汇款项上客户账专用交易码：6002013。（目前6002013交易解付汇款并自动申报时系统会生成错误的收款类型，需要第二天跑批后在网页版中修正，交易附言，收款性质和收款类型都要审核）操作流程客户到柜台办理收汇，根据客户实际情况办理业务操作，可分为以下三情况：直接存入客户外汇账户将外币现汇兑换成外币