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中华人民共和国反洗钱法考试试卷及参考答案

一、单选题（共15题，每题2分）

1.反洗钱法修订会议次数？

A.第十四届十二次

B.第十届二十四次

C.第十二届十四次

D.第十四届二十四次

2.洗钱犯罪不包括？（第二条）

A.恐怖活动犯罪

B.走私犯罪

C.普通违约

D.贪污犯罪

3.全国反洗钱监督由谁负责？（第五条）

A.国务院反洗钱行政主管部门

B.金融机构

C.公安部

D.地方政府

4.客户身份资料保存时限？（第三十四条）

A.业务结束后10年

B.5年

C.永久

D.随意

5.可疑交易报告应？（第三十五条）

A.必威体育官网网址提交

B.公开

C.修改后报

D.忽略

6.调查批准级别？（第四十三条）

A.任意批准

B.设区的市级以上负责人

C.无需批准

D.客户同意

7.对高风险国家措施？（第二十四条）

A.列为高风险并措施

B.忽略

C.鼓励

D.自动合作

8.未报告可疑交易罚款上限？（第五十三条）

A.20万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

9.国际合作代表部门？（第四十七条）

A.反洗钱行政主管部门

B.外交部

C.公安部

D.金融机构

10.特定非金融机构是？（第六十四条）

A.银行

B.支付机构

C.公证机构

D.证券公司

11.风险管理应？（第三十条）

A.匹配风险

B.随意

C.禁止所有交易

D.忽略客户

12.受益所有人信息由谁管理？（第十九条）

A.反洗钱行政主管部门和登记机关

B.客户

C.国际组织

D.金融机构单独

13.法通过日期？

A.2006年10月31日

B.2024年11月8日

C.2025年1月1日

D.2024年10月31日

14.异议处理可？（第三十九条）

A.向主管部门投诉或法院诉讼

B.仅内部处理

C.忽略

D.公开抗议

15.监测分析机构可？（第十六条）

A.要求补充信息

B.直接处罚

C.制定法律

D.国际行动

二、多选题（共10题，每题3分）

1.反洗钱目标？（第一条）

A.预防洗钱

B.维护秩序

C.保障安全

D.提高利润

2.金融机构义务？（第六条）

A.内部控制

B.尽职调查

C.保存记录

D.报告交易

3.尽职调查情形？（第二十九条）

A.建立业务关系

B.怀疑洗钱

C.身份存疑

D.所有交易

4.大额交易报告？（第三十五条）

A.超金额报告

B.及时

C.必威体育官网网址

D.公开

5.调查措施？（第四十四条）

A.询问

B.查阅

C.封存

D.直接罚

6.处罚对象？（第五十六条）

A.金融机构

B.责任人员

C.董事

D.客户

7.特定非金融机构？（第六十四条）

A.房地产企业

B.律师事务所

C.贵金属商

D.银行

8.信息使用？（第七条）

A.反洗钱监督

B.行政调查

C.商业用

D.刑事诉讼

9.对外国要求？（第五十条）

A.擅自执行

B.报告管理部

C.配合概要信息

D.忽略

10.风险管理措施？（第三十条）

A.限制交易

B.终止关系

C.拒绝业务

D.无条件通过

三、判断题（共10题，每题2分）

1.法适用于恐怖融资。（第二条）

2.可开立匿名账户。（第二十八条）

3.调查需证件。（第四十三条）

4.临时冻结48小时。（第四十五条）

5.解散时信息移交。（第三十四条）

6.法2025年生效。（第六十五条）

7.必须配合尽职调查。（第三十八条）

8.信息可用于刑事诉讼。（第七条）

9.必须设专门机构。（第二十七条）

10.受益信息需更新。（第十九条）

四、简答题（共1题，每题20分）

1.论述反洗钱信息必威体育官网网址制度的主要内容及意义。

参考答案

一、单选题

1.A

2.C

3.A

4.A

5.A

6.B

7.A

8.B

9.A

10.C

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

二、多选题

1.ABC

2.ABCD

3.ABC

4.ABC

5.ABC

6.ABC

7.ABC

8.ABD

9.BC

10.ABC

三、判断题

1.正确

2.错误

3.正确

4.正确

5.正确

6.正确

7.正确

8.正确

9.错误

10.正确

四、简答题

1.反洗钱信息必威体育官网网址制度主要内容：对客户身份资料、交易信息、调查信息等予以必威体育官网网址，非依法律不得提供（第七条）；信息仅用于反洗钱监督管理、行政调查和刑事诉讼。意义在于保护国家秘密、商业秘密、个人隐私，维护金融安全和社会信任。