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中华人民共和国反洗钱法练习题及参考答案

一、单选题（共15题，每题2分）

1.《反洗钱法》的制定依据是？

A.刑法

B.宪法

C.金融法

D.国际条约

2.下列哪项不属于洗钱相关犯罪？（第二条）

A.恐怖活动犯罪

B.走私犯罪

C.交通事故犯罪

D.贪污贿赂犯罪

3.反洗钱工作的负责部门是？

A.国务院金融管理部门

B.国务院反洗钱行政主管部门

C.公安机关

D.海关总署

4.金融机构对可疑交易报告应当？

A.公开披露

B.必威体育官网网址处理

C.随意修改

D.忽略不报

5.客户身份资料在业务关系结束后应保存多久？

A.5年

B.10年

C.15年

D.永久

6.反洗钱调查中，封存文件资料应当？

A.单方面处理

B.会同工作人员查点

C.直接销毁

D.无需记录

7.对洗钱高风险国家，可采取什么措施？（第二十四条）

A.鼓励交易

B.列为高风险并采取措施

C.忽略风险

D.自动冻结资金

8.金融机构未按规定报告大额交易，罚款上限为？（第五十三条）

A.20万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

9.反洗钱国际合作中，司法协助依据什么法律？（第四十八条）

A.反洗钱法

B.国际刑事司法协助法

C.刑法

D.行政法

10.下列哪项是特定非金融机构？（第六十四条）

A.银行业金融机构

B.非银行支付机构

C.房地产开发企业

D.证券公司

11.金融机构采取洗钱风险管理措施时，应保障什么？（第三十条）

A.随意限制交易

B.基本金融服务

C.所有交易无条件进行

D.忽略客户权益

12.受益所有人是指？（第十九条）

A.法人代表

B.最终拥有或控制的自然人

C.所有股东

D.管理层

13.反洗钱法修订的会议是？

A.第十届全国人大常委会

B.第十四届全国人大常委会

C.国务院会议

D.金融工作会议

14.单位和个人对金融机构措施有异议，可向哪里投诉？（第三十九条）

A.公安机关

B.反洗钱行政主管部门

C.法院直接诉讼

D.金融机构内部

15.反洗钱监测分析机构负责？（第十六条）

A.制定法律

B.资金监测和接收报告

C.处罚机构

D.国际谈判

二、多选题（共10题，每题3分）

1.反洗钱工作原则包括？（第三条、第四条）

A.依法进行

B.风险适应

C.保障合法权益

D.随意处罚

2.金融机构应建立的制度包括？（第二十七条）

A.内部控制制度

B.风险评估制度

C.培训制度

D.信息系统

3.客户尽职调查需核实的内容包括？（第二十九条）

A.客户身份

B.受益所有人身份

C.交易目的

D.所有个人信息

4.大额和可疑交易报告应提交给？（第三十五条）

A.公安机关

B.反洗钱监测分析机构

C.金融机构内部

D.公众媒体

5.反洗钱调查措施包括？（第四十四条）

A.询问人员

B.查阅资料

C.封存文件

D.直接处罚

6.法律责任中，处罚对象可包括？（第五十六条）

A.金融机构

B.董事、监事

C.高级管理人员

D.直接责任人员

7.特定非金融机构包括？（第六十四条）

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.贵金属交易商

D.银行业机构

8.反洗钱信息必威体育官网网址要求涉及？（第七条）

A.客户身份资料

B.交易信息

C.调查信息

D.商业广告

9.国际合作中，境内金融机构对外国要求应？（第五十条）

A.擅自执行

B.报告管理部门

C.配合概要信息

D.忽略所有要求

10.金融机构可采取的风险管理措施包括？（第三十条）

A.限制交易

B.终止业务关系

C.拒绝办理业务

D.无条件通过

三、判断题（共10题，每题2分）

1.反洗钱法不适用于境外洗钱活动。（第十二条）

2.金融机构可依托任意第三方开展客户尽职调查。（第三十二条）

3.反洗钱行政主管部门可随意检查金融机构。（第二十二条）

4.临时冻结需经负责人批准。（第四十五条）

5.金融机构解散时需移交客户信息。（第三十四条）

6.反洗钱法自修订之日起施行。（第六十五条）

7.单位和个人必须配合客户尽职调查。（第三十八条）

8.反洗钱信息可用于刑事诉讼。（第七条）

9.所有金融机构都必须设立专门反洗钱机构。（第二十七条）

10.受益所有人信息无需更新。（第十九条）

四、简答题（共1题，每题20分）

1.说明反洗钱调查的主要程序及临时冻结措施的应用条件。

参考答案

一、单选题

1.B

2.C

3.B

4.B

5.B

6.B

7.B

8.B

9.B

10.C

11.B

12.B

13.B

14.B

15.B

二、多