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中华人民共和国反洗钱法测试试卷及参考答案

一、单选题（共15题，每题2分）

1.反洗钱法修订的会议是？

A.第十届二十四次

B.第十四届十二次

C.第十二届十四次

D.第十四届二十四次

2.下列哪项是洗钱相关犯罪？（第二条）

A.交通事故犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.普通民事纠纷

D.税务违规

3.反洗钱工作由谁协调？（第五条）

A.金融机构

B.国务院反洗钱行政主管部门

C.地方政府

D.国际组织

4.金融机构对客户身份资料应？（第三十四条）

A.随意处理

B.保存至少10年

C.立即销毁

D.公开分享

5.可疑交易报告应？（第三十五条）

A.必威体育官网网址提交

B.公开报告

C.忽略不报

D.修改后报

6.反洗钱调查批准需？（第四十三条）

A.任意人员批准

B.设区的市级以上负责人批准

C.无需批准

D.客户同意

7.对高风险国家，可？（第二十四条）

A.鼓励交易

B.列为高风险并措施

C.忽略风险

D.自动合作

8.金融机构未保存客户资料，罚款上限？（第五十三条）

A.20万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

9.国际合作司法协助依据？（第四十八条）

A.反洗钱法

B.国际刑事司法协助法

C.民法

D.行政法

10.特定非金融机构包括？（第六十四条）

A.银行

B.支付机构

C.房地产中介

D.证券公司

11.金融机构风险管理应？（第三十条）

A.保障基本金融服务

B.随意限制

C.忽略风险

D.所有交易禁止

12.受益所有人信息由谁提交？（第十九条）

A.金融机构

B.法人、非法人组织向登记机关

C.客户自愿

D.国际机构

13.反洗钱法通过和修订日期？

A.2006年通过，2024年修订

B.2024年通过，2025年修订

C.2006年修订，2024年通过

D.2025年通过

14.对措施异议，可投诉？（第三十九条）

A.反洗钱行政主管部门

B.公安机关

C.金融机构内部

D.媒体

15.监测分析机构职责？（第十六条）

A.制定政策

B.资金监测和接收报告

C.直接处罚

D.国际谈判

二、多选题（共10题，每题3分）

1.反洗钱原则包括？（第三条、第四条）

A.依法进行

B.风险适应

C.保障权益

D.随意行动

2.金融机构应建立？（第二十七条）

A.内部控制制度

B.风险评估

C.培训制度

D.信息系统

3.客户尽职调查包括？（第二十九条）

A.识别客户身份

B.核实受益所有人

C.了解交易目的

D.所有个人信息

4.大额交易报告要求？（第三十五条）

A.超过规定金额

B.及时报告

C.分析后报

D.必威体育官网网址处理

5.调查措施有？（第四十四条）

A.询问

B.查阅

C.封存

D.直接冻结

6.法律责任对象包括？（第五十二条至第五十六条）

A.金融机构

B.责任人员

C.董事

D.客户

7.特定非金融机构有？（第六十四条）

A.律师事务所

B.会计师事务所

C.贵金属交易商

D.银行业机构

8.信息必威体育官网网址范围？（第七条）

A.客户身份资料

B.交易信息

C.调查信息

D.商业信息

9.对外国要求，应？（第五十条）

A.擅自执行

B.报告管理部门

C.配合概要信息

D.忽略所有

10.风险管理措施可包括？（第三十条）

A.限制交易

B.终止业务

C.拒绝办理

D.无条件通过

三、判断题（共10题，每题2分）

1.反洗钱法不适用于境外活动。（第十二条）

2.金融机构可随意委托第三方尽职调查。（第三十二条）

3.调查需最少2人。（第四十三条）

4.临时冻结无需批准。（第四十五条）

5.解散时需移交客户信息。（第三十四条）

6.法自2024年生效。（第六十五条）

7.配合尽职调查是义务。（第三十八条）

8.信息可用于刑事诉讼。（第七条）

9.所有机构必须设专门部门。（第二十七条）

10.受益所有人信息无需管理。（第十九条）

四、简答题（共1题，每题20分）

1.分析金融机构未履行反洗钱义务的法律后果及处罚标准。

参考答案

一、单选题

1.B

2.B

3.B

4.B

5.A

6.B

7.B

8.B

9.B

10.C

11.A

12.B

13.A

14.A

15.B

二、多选题

1.ABC

2.ABCD

3.ABC

4.ABD

5.ABC

6.ABC

7.ABC

8.ABC

9.BC

10.ABC

三、判断题

1.错误

2.错误

3.正确

4.错误

5.正确

6.错误

7.正确

8.正确

9.错误

10