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中华人民共和国反洗钱法巩固测试题及参考答案

一、单选题（共15题，每题2分）

1.《中华人民共和国反洗钱法》的修订通过日期是？

A.2006年10月31日

B.2024年11月8日

C.2025年1月1日

D.2024年10月31日

2.根据《反洗钱法》，反洗钱工作的首要目的是？

A.提高金融机构利润

B.预防洗钱活动，遏制相关犯罪

C.扩大金融业务范围

D.加强国际合作

3.国务院反洗钱行政主管部门负责什么？

A.制定国家经济政策

B.全国的反洗钱监督管理工作

C.管理外汇交易

D.监督证券市场

4.金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至少多少年？

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

5.反洗钱信息非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，这体现了什么原则？

A.公开透明

B.必威体育官网网址原则

C.自由使用

D.共享原则

6.下列哪项不属于金融机构的反洗钱义务？

A.客户尽职调查

B.大额交易报告

C.随意泄露客户信息

D.可疑交易报告

7.反洗钱调查时，调查人员不得少于几人？

A.1人

B.2人

C.3人

D.4人

8.临时冻结资金的时间不得超过多久？

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.96小时

9.下列哪项是反洗钱国际合作的原则？

A.单边行动

B.平等互惠

C.强制要求

D.随意交换信息

10.金融机构未履行反洗钱义务，最高罚款金额可达？

A.100万元

B.200万元

C.500万元

D.1000万元

11.法人、非法人组织未提交受益所有人信息，罚款上限为？

A.1万元

B.3万元

C.5万元

D.10万元

12.反洗钱法自何时起施行？

A.2006年10月31日

B.2024年11月8日

C.2025年1月1日

D.2024年12月1日

13.下列哪项不属于特定非金融机构？

A.房地产开发企业

B.会计师事务所

C.银行业金融机构

D.贵金属交易商

14.金融机构对客户尽职调查存疑时，应当？

A.忽略疑问

B.进一步核实

C.直接拒绝服务

D.随意处理

15.反洗钱宣传教育的目的是？

A.提高洗钱技巧

B.增强公众防范意识

C.鼓励洗钱活动

D.减少金融交易

二、多选题（共10题，每题3分）

1.下列哪些属于反洗钱定义中的相关犯罪？（第二条）

A.毒品犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.金融诈骗犯罪

D.交通事故犯罪

2.反洗钱工作应坚持哪些原则？（第三条、第四条）

A.总体国家安全观

B.措施与风险相适应

C.保障正常金融服务

D.随意处罚单位和个人

3.金融机构应履行的反洗钱义务包括？（第六条、第二十七条）

A.建立内部控制制度

B.客户尽职调查

C.保存交易记录

D.大额和可疑交易报告

4.反洗钱信息可用于哪些用途？（第七条）

A.反洗钱监督管理

B.行政调查

C.商业广告

D.刑事诉讼

5.国务院反洗钱行政主管部门可采取哪些监督检查措施？（第二十二条）

A.进入金融机构检查

B.询问工作人员

C.查阅复制文件

D.检查信息系统

6.客户尽职调查的情形包括？（第二十九条）

A.建立业务关系

B.怀疑洗钱活动

C.身份资料存疑

D.所有交易无条件调查

7.反洗钱特别预防措施针对哪些名单？（第四十条）

A.恐怖活动组织名单

B.联合国安理会制裁名单

C.重大洗钱风险名单

D.普通客户名单

8.金融机构违反反洗钱法可能面临的处罚包括？（第五十二条至第五十五条）

A.罚款

B.限制业务

C.吊销许可证

D.刑事责任

9.下列哪些机构需履行反洗钱义务？（第六十三条、第六十四条）

A.银行业金融机构

B.非银行支付机构

C.律师事务所

D.贵金属交易商

10.反洗钱国际合作的方式包括？（第四十六条至第四十八条）

A.根据国际条约

B.平等互惠原则

C.司法协助

D.单边强制行动

三、判断题（共10题，每题2分）

1.反洗钱法仅适用于金融机构，不涉及特定非金融机构。（第六条、第六十四条）

2.单位和个人可以随意向反洗钱行政主管部门举报洗钱活动。（第十一条）

3.金融机构可以为身份不明的客户开立匿名账户。（第二十八条）

4.反洗钱调查必须经负责人批准，且调查人员不少于2人。（第四十三条）

5.临时冻结资金需在48小时内解除，除非接到继续冻结通知。（第四十五条）

6.外国机构可直接要求境内金融机构提供客户信息，无需报告。（第五十条）

7.反洗钱信息可用于反洗钱以外的商业用途。（第七条）

8.金融机构解散时，无需保存客户信息。（第三十四条）

9.反洗钱法