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2025年金融风险管理师操作风险事件管理流程专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险事件管理流程专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师操作风险事件管理流程专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险事件管理流程中，事件识别阶段的首要目标是什么？

A、量化事件造成的财务损失

B、确定事件的根本原因

C、及时发现并记录已发生的操作风险事件

D、制定事件整改措施

【答案】C

【解析】正确答案是C。事件识别是操作风险事件管理的起点，其核心目标是确保

所有操作风险事件能够被及时发现、准确记录和初步分类，为后续流程奠定基础。A选

项属于损失数据收集阶段；B选项属于事件调查分析阶段；D选项属于事件处理与整改

阶段。知识点：操作风险事件管理流程的阶段划分。易错点：考生容易混淆各阶段的核

心目标，需注意流程的先后顺序和各环节的侧重点。

2、根据巴塞尔协议，操作风险事件被划分为七大类，以下哪项不属于其中？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、客户、产品和业务活动失误

D、声誉风险事件

【答案】D

【解析】正确答案是D。巴塞尔协议定义的操作风险七大类包括：内部欺诈、外部

欺诈、就业制度和工作场所安全、客户、产品和业务活动失误、实物资产损坏、业务中

断和系统失灵、执行、交割和流程管理。声誉风险虽然与操作风险相关，但属于独立的

风险类别，不直接归类于操作风险事件。知识点：巴塞尔操作风险事件分类标准。易错

点：考生可能误将相关风险类型（如声誉风险）直接归入操作风险事件分类中。

3、在操作风险事件报告流程中，“即时报告”通常适用于以下哪种情况？

A、预计损失低于1万元人民币的小额事件

B、可能引发重大监管处罚或媒体关注的事件

C、已按计划完成整改的常规事件

D、季度汇总分析时发现的趋势性事件

【答案】B

【解析】正确答案是B。即时报告机制针对的是可能对机构造成重大影响的事件，包

括重大财务损失、法律违规、监管关注、声誉损害等。A、C、D均属于常规或事后报

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告范畴。知识点：操作风险事件报告的时效性分级。易错点：考生需区分即时报告、定

期报告和专项报告的适用场景，避免混淆。

4、操作风险事件调查的核心目的是什么？

A、追究相关人员责任

B、确定事件的直接和根本原因

C、快速完成事件关闭

D、降低事件公开披露的可能性

【答案】B

【解析】正确答案是B。事件调查旨在通过系统分析找出事件的直接原因（如操作

失误）和根本原因（如流程缺陷），为后续整改提供依据。A选项可能涉及但非核心目

的；C选项是结果而非目的；D选项与调查目的无关。知识点：操作风险事件调查的目

标与方法。易错点：考生可能过度关注责任追究而忽视根本原因分析。

5、在操作风险事件管理中，“损失数据收集”环节的关键要求是什么？

A、仅收集财务损失数据

B、确保数据的完整性和准确性

C、优先收集外部可比数据

D、仅收集已确认的损失数据

【答案】B

【解析】正确答案是B。损失数据收集需涵盖财务和非财务损失，且必须确保数据

真实、完整、准确，以支持风险计量和分析。A选项过于狭隘；C选项属于外部数据补

充；D选项可能遗漏潜在损失。知识点：操作风险损失数据收集的原则。易错点：考生

可能忽视非财务损失（如客户流失）的重要性。

6、操作风险事件整改措施的有效性验证通常由哪个部门负责？

A、事件发生部门

B、风险管理部门

C、内部审计部门

D、合规部门

【答案】C

【解析】正确答案是C。内部审计部门作为独立第三方，负责评估整改措施的实际

效果，确保问题得到根本解决。A选项是整改执行方；B、D选项可能参与但非最终验

证方。知识点：操作风险事件整改的监督机制。易错点：考生需区分整改执行、监督和

验证的职责分工。

7、以下哪项是操作风险事件管