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2025《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定解读》考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，总分40分）

1.根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（以下简称《规定》），下列哪类主体不属于廉洁从业义务的直接承担者？

A.证券公司总部合规部门工作人员

B.期货公司分支机构负责人

C.基金子公司独立董事

D.证券投资咨询机构外聘的临时项目顾问

答案：D。解析：《规定》第二条明确，义务主体包括证券期货经营机构（含其分支机构）及其工作人员，工作人员指与机构建立劳动关系的人员，外聘临时顾问未建立正式劳动关系，不在直接义务范围内。

2.某证券营业部负责人为拓展客户，安排团队成员向某企业财务总监赠送价值3000元的购物卡。根据《规定》，该行为的核心违规点是？

A.超出机构内部设定的礼品限额

B.可能影响公正履职的利益输送

C.未履行礼品登记备案程序

D.违反反不正当竞争法

答案：B。解析：《规定》第七条第一款明确禁止向监管对象、客户等输送不正当利益，购物卡属于可能影响公正履职的财物，无论金额大小，均构成违规。

3.关于证券期货经营机构的廉洁从业主体责任，下列表述错误的是？

A.董事会对廉洁从业管理承担最终责任

B.经营管理层负责组织实施廉洁从业管理工作

C.合规部门负责廉洁从业的日常监督

D.分支机构可自行制定低于总部标准的廉洁制度

答案：D。解析：《规定》第四条要求机构建立健全廉洁从业内部控制制度，分支机构应严格执行总部制度，不得自行降低标准。

4.某证券公司研究员接受上市公司邀请，参与其组织的行业研讨会，会议期间入住五星级酒店。根据《规定》，下列哪项情形会导致该行为违规？

A.研讨会内容与研究员研究领域直接相关

B.酒店费用由上市公司全额承担

C.研究员提前向公司报备行程及费用

D.研讨会结束后，研究员在报告中客观分析该上市公司情况

答案：B。解析：《规定》第十条指出，工作人员不得接受可能影响公正履职的礼品、宴请等利益。由上市公司承担高规格住宿费用，可能影响研究独立性，需由机构自行承担或按标准报销。

5.证券期货经营机构在开展业务时，应当将廉洁从业要求嵌入以下哪一环节？

A.仅前台业务拓展

B.仅后台合规审核

C.业务全流程管理

D.仅重大项目决策

答案：C。解析：《规定》第五条强调，机构需将廉洁从业要求纳入业务流程，覆盖立项、尽调、审批、执行、后续管理等全环节。

6.某期货公司工作人员在客户开户过程中，发现客户提供虚假收入证明仍予办理。根据《规定》，该行为违反了哪项要求？

A.禁止利用职务便利谋取不正当利益

B.禁止干扰监管执法

C.禁止违规从事营利活动

D.禁止损害客户利益

答案：D。解析：《规定》第七条第四款明确禁止工作人员损害客户合法权益，协助客户提供虚假材料可能导致客户承担超出能力的投资风险，属于损害客户利益。

7.证券期货经营机构应当每年对工作人员开展廉洁从业培训，培训时长至少为？

A.2学时

B.5学时

C.10学时

D.15学时

答案：B。解析：《规定》第十三条要求机构每年开展不少于5学时的廉洁从业培训，培训内容需包括法律法规、案例警示等。

8.工作人员因职务便利获得未公开信息，下列哪项行为符合廉洁从业要求？

A.告知近亲属提前买入相关股票

B.自己不交易但允许同事交易

C.立即向公司报告并登记备案

D.在研究报告中提前披露该信息

答案：C。解析：《规定》第八条禁止利用未公开信息谋取利益，工作人员应及时报告并按机构规定处理，不得泄露或利用。

9.某基金公司在销售产品时，与银行签订协议，约定按销售规模的0.5%向银行理财经理支付“咨询费”。该行为的违规性质是？

A.正常市场推广费用

B.向非机构主体输送利益

C.符合行业惯例的佣金支付

D.未超过机构内部费用限额

答案：B。解析：《规定》第七条第一款禁止向客户、中间人等输送不正当利益，银行理财经理属于个人，机构不得向个人支付此类费用，应通过机构账户结算。

10.证券期货经营机构应当建立廉洁从业档案，档案保存期限至少为？

A.3年

B.5年

C.10年

D.永久保存

答案：C。解析：《规定》第十四条要求机构为工作人员建立廉洁从业档案，记录培训、违规等情况，保存期限不少于10年。

11.工作人员离职后，发现其在职期间存在违规收受礼品行为，机构应如何处理？

A.因已离职，无需追溯

B.追回礼品或等值款项，并