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2025年特许金融分析师专业行为准则V：投资分析、建议与行动之记录存档专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师专业行为准则V：投资分析、建议

与行动之记录存档专题试卷及解析

2025年特许金融分析师专业行为准则V：投资分析、建议与行动之记录存档专题

试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据CFAInstitute职业行为准则V（记录存档），会员必须保留支持其投资建

议和行动的记录。这些记录的最低保存期限通常是多久？

A、1年

B、3年

C、5年

D、7年

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据CFAInstitute职业行为准则V（记录存档）的规定，

会员必须保留支持其投资分析、建议、行动以及与客户和潜在客户沟通的记录，并且这

些记录至少需要保存7年。这是为了确保在发生争议或监管审查时，有充分的证据支持

会员的专业行为。选项A、B、C的保存期限均低于准则要求的最低标准，因此是错误

的。知识点：CFA职业行为准则V（记录存档）的具体要求。易错点：容易记错保存期

限，特别是与其他法规（如税法）的保存期限混淆。

2、一位CFA会员在离职时，能否将他在原公司创建的分析模型和客户沟通记录的

副本带走？

A、可以，因为这些是他个人智力成果的体现。

B、可以，但需要获得原公司的书面许可。

C、不可以，因为这些记录属于原公司的财产。

D、不可以，除非他向CFAInstitute提交申请并获得批准。

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据CFA职业行为准则V，会员在雇佣期间创建的记录，

包括分析模型、研究报告、客户沟通记录等，通常被视为雇主的财产。会员在离职时无

权将这些记录的副本带走，无论这些记录是否包含其个人智力成果。这是为了保护雇

主的商业机密和客户信息。选项A错误地强调了个人权利而忽视了财产所有权。选项

B虽然提到了许可，但准则的核心是记录所有权归属，带走本身就是不被允许的。选项

D错误地将CFAInstitute的角色定位为记录转移的审批机构，这是不正确的。知识点：

记录的所有权归属问题。易错点：容易将个人智力贡献与记录所有权混淆，认为有贡献

就有权带走。

3、当CFA会员使用第三方研究时，为了满足记录存档的要求，他必须做什么？

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A、只需在报告中引用第三方研究的来源。

B、必须保留一份第三方研究报告的副本，并记录自己是如何使用和评估该研究的。

C、只需口头向主管说明他使用了第三方研究。

D、无需做任何额外记录，因为责任在第三方研究提供方。

【答案】B

【解析】正确答案是B。准则V要求会员保留支持其投资建议的记录。当使用第三

方研究时，会员不能简单地引用来源就免责。他必须保留该研究的副本，并且要创建自

己的记录，说明他为什么依赖这项研究，以及他是如何评估其质量和适用性的。这体现

了会员对最终建议负有的个人责任。选项A只做到了引用，但未满足“支持”自己行动

的记录要求。选项C的口头说明不符合书面记录存档的要求。选项D完全推卸了会员

自身的责任，是严重违规的。知识点：使用第三方研究时的记录存档责任。易错点：误

以为只要引用来源就足够，而忽视了对第三方研究进行独立评估和记录的责任。

4、CFA会员所在公司被另一家公司收购。新公司希望将所有电子记录整合到其全

球服务器系统中，但该系统位于另一个国家，且该国的数据隐私法规与原所在国不同。

会员应该如何处理？

A、拒绝配合，因为任何记录转移都是不被允许的。

B、立即转移所有记录，因为新公司是合法的所有者。

C、在转移前，应确保所有相关法律法规（包括原所在国和新所在国）都得到遵守，

并咨询合规部门。

D、只转移公开信息，将包含客户敏感信息的记录删除。

【答案】C

【解析】正确答案是C。记录存档不仅要求保留记录，还要求以合法合规的方式进

行保管和转移。在公司收购等特殊情况下，会员有责任确保记录的转移和处理过程符合

所有适用的法律法规，特别是涉及跨境数据传输时，必须同时遵守不同国家的数据隐私

和必威体育官网网址规定。咨询合规部门是确保合规性的关键步骤。选项A过于绝对，合规