2025-初级银行从业个人理财教材精讲班.pdfVIP

课课程程导导学学

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一一考考试试介介绍绍

QCBP是“银行业专专业业人人员员职业资格考试”（QualiicationCertiicateoBanking

Proessional）的英文缩写。

前身为银行业从从业业人人员员资格认证考试，2006年开始试点，2013年正式更名，并纳入国家职业资格制

度统一规范。

2015年，在初级资格考试基础上，设立了中级资格考试。

二二考考试试意意义义

0011资格考试通过以考促培的方式，大力提升了从业人员的整体素质，得到了人社部、各金融机构及

广大从业人员的高度认可。

0022会员单位采取多种形式的鼓励措施，支持员工积极参加资格考试，一些银行已将资格考试制度与

其内部人力资源政策相结合，作为招招聘聘、、选选拔拔、、录录用用、、晋晋升升等的重要标准和依据。

0033人社部发〔2019〕53号，专业技术人员取得经济专业技术资格、……银行业等领域相关职业资

格，可对对应应经经济济系系列列相相应应层层级级的的职职称称，并可作为申报高一级别职称的条件。

0044银行业专业人员职业资格考试是纳入国家职业资格目录的考试，取得银行业专业人员初级或中级

职业资格证书，即符符合合个个税税专专项项附附加加扣扣除除的的条条件件，均可享受当年3600元个税专项附加扣除政策。

三三考考试试科科目目

《《银银行行业业法法律律法法规规与与综综合合能能力力》》必考科目

《《银银行行业业专专业业实实务务》》选考一科

《个人理财》

《风险管理》

《公司信贷》

《个人贷款》

《银行管理》。

四四考考试试时时间间

五五《《个个人人理理财财》》科科目目考考试试介介绍绍

11考考试试特特点点

《个人理财》主要考察考生对个人理财业务的基本理论、产品类型、法律法规及实务操作的掌握能

力，适用于银行理财经理、客户经理等岗位。

这门课的特点浅，但是宽！

难度低，范围广！

22考考试试题题型型、、题题量量和和分分值值

银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式，时间120分钟，有题库，随机抽题。

题型：单选题、多选题、判断题

满分100分，60分合格，考试提交即出成绩

真真题题拆拆解解单单选选

下列属于金融市场客体的是（）。

A．会计师事务所B．金融衍生品C．居民个人D．金融机构

【【答答案案】】B

【【解解析析】】金融市场客体是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具，包括同业拆借、票

据、债券、股票、外汇和金融衍生品等。

真真题题拆拆解解多多选选

下列属于人身保险新型产品的有（）。

A．意外伤害保险B．分红型险C．保证保险

D．万能型险E．投资连结型险

【【答答案案】】BDE

【【解解析析】】人身保险新型产品分红险，万能险，投连险。

真真题题拆拆解解判判断断

银行通常将储蓄存款在50万以上的客户定义为贵宾客户。

A．正确B．错误

【【答答案案】】B

【【解解析析】】通常情况下，银行将AUM在50万~600万元的客户称为贵宾客户，该部分客户一般拥有较高占

比的个人定期储蓄存款和个人理财，特别对个人理财业务拥有较强的需求。

33教教材材

44大大纲纲解解读读及及教教材材框框架架

第一章个人理财概述（5~10）

•第一节个人理财及相关定义

•第二节个人理财业务的发展及原因

•第三节理财师的执业资格和要求

第二章个人理财业务相关法律法规（20~25）

•第一节理财师需掌握的法律法规基础知识

•第二节理财规划中的法律法规

•第三节银行销售及代理销售产品相关法律法规

•第四节个人外汇业务涉及的法律法规