2025年金融风险管理师一级 风险管理基础：风险识别与分类强化训练习题库.docVIP

2025年金融风险管理师一级风险管理基础：风险识别与分类强化训练习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪种风险不属于市场风险？（）

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.股票价格风险

2.企业由于原材料供应中断而导致生产停滞，这属于（）。

A.战略风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.市场风险

3.风险识别的第一步通常是（）。

A.收集风险信息

B.确定风险指标

C.评估风险影响

D.制定风险应对策略

4.某银行贷款客户无法按时偿还贷款本息，该银行面临的是（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

5.当市场利率上升时，债券价格通常会（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

6.以下哪项属于流动性风险的表现形式？（）

A.资产价格波动

B.交易对手违约

C.资金无法及时满足业务需求

D.内部人员违规操作

7.风险分类的目的不包括（）。

A.更好地识别风险

B.准确评估风险大小

C.消除所有风险

D.为风险应对提供依据

8.一家企业因竞争对手推出更具竞争力的产品而导致市场份额下降，这属于（）。

A.市场风险

B.战略风险

C.信用风险

D.操作风险

9.风险识别过程中，不常用的方法是（）。

A.问卷调查法

B.情景分析法

C.风险矩阵法

D.历史模拟法

10.操作风险不包括以下哪种情况？（）

A.系统故障

B.外部欺诈

C.利率变动

D.内部欺诈

11.金融机构资产负债期限错配可能引发（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.声誉风险

12.风险识别时，对历史数据进行分析主要是为了（）。

A.预测未来风险趋势

B.确定风险偏好

C.制定风险政策

D.评估风险应对效果

13.信用风险的主要来源不包括（）。

A.借款人违约

B.信用评级下降

C.市场利率波动

D.交易对手信用状况恶化

14.市场风险的度量指标不包括（）。

A.风险价值（VaR）

B.久期

C.违约概率

D.凸性

15.以下哪种风险可能由自然灾害引发？（）

A.操作风险

B.流动性风险

C.声誉风险

D.战略风险

16.企业为应对潜在风险而预留一定的资金，这是在管理（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

17.风险识别工作的持续时间通常是（）。

A.一次性完成

B.仅在项目初期进行

C.贯穿业务全过程

D.在风险发生后进行

18.战略风险通常与企业的（）相关。

A.日常运营

B.短期决策

C.长期发展规划

D.财务报表

19.交易员在交易过程中因失误导致损失，这属于（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

20.以下哪种风险的影响范围最广？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

21.风险分类有助于（）。

A.提高风险应对效率

B.增加风险发生概率

C.降低风险管理成本

D.A和C都对

22.信用评级下降可能引发（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

23.市场风险中，股票价格波动带来的风险属于（）。

A.利率风险

B.汇率风险

C.权益风险

D.商品价格风险

24.操作风险的事件类型不包括（）。

A.内部程序缺陷

B.外部战争

C.员工失误

D.系统漏洞

25.流动性风险衡量指标中，存贷比是指（）。

A.存款与贷款的比率

B.贷款与存款的比率

C.流动资产与流动负债的比率

D.流动负债与流动资产的比率

26.风险识别过程中，需要关注的内部因素不包括（）。

A.公司治理结构

B.宏观经济形势

C.员工素质

D.业务流程

27.声誉风险通常是由（）引发的。

A.内部风险事件

B.市场价格波动

C.流动性不足

D.信用评级下调

28.以下哪种风险可以通过分散投资来降低？（）

A.系统风险

B.非系统风险

C.信用风险

D.流动性风险

29.风险分类的维度不包括（）。

A.风险来源

B.风险影响程度

C.风险发生频率

D.风险承担主体

30.企业进行风险识别时，对新业务的风险识别重点在于（）。

A.历史数据分析

B.与现有业务的关联

C.市场竞争情况

D.业务模式的独特性

二、多项选择题（每题2分，共20题）

1.市场风险包括以下哪些方面？（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.股票价格风险

D.商品价格风险

2.信用风险的评估方法有（）。

A.信用评级

B.信用评分模型

C.违约概率模型

D.风险价值模型

3.操作风险的成因包括（）。

A.内部程序不完善

B.人为失误

C.系统故障

D.外部事件

4.流动性风险的影响因素有（）。

A.资产负债结构

B.市场流动性状况

C.信用评级变化

D.宏观经济形势

5.风险识别的常用方法有（）。

A.头脑风暴法

B.德尔菲法

C.流程图法

D.检查表法

6.战略风险可