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金融投行考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪种金融工具不属于货币市场工具？

A.国库券B.商业票据C.股票D.大额可转让定期存单

2.股票价格指数的编制方法不包括以下哪种？

A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法

3.当市场利率上升时，债券价格通常会：

A.上升B.下降C.不变D.无法确定

4.以下哪个机构不属于我国的金融监管机构？

A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会C.中国银行D.中国保险监督管理委员会

5.资产负债率的计算公式是：

A.负债总额/资产总额B.资产总额/负债总额C.负债总额/所有者权益总额D.所有者权益总额/负债总额

6.金融衍生品的基本特征不包括：

A.跨期性B.杠杆性C.稳定性D.高风险性

7.企业通过发行股票筹集资金属于：

A.直接融资B.间接融资C.内源融资D.债券融资

8.以下哪种汇率制度下，汇率波动幅度最大？

A.固定汇率制B.有管理的浮动汇率制C.自由浮动汇率制D.钉住汇率制

9.投资银行的本源业务是：

A.证券承销B.证券经纪C.并购重组D.资产管理

10.以下哪个指标用于衡量股票的投资价值？

A.市盈率B.市净率C.净资产收益率D.以上都是

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融市场的功能包括：

A.资金融通B.风险分散C.价格发现D.宏观调控传导

2.常见的债券种类有：

A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.可转换债券

3.影响股票价格的因素有：

A.公司业绩B.宏观经济形势C.行业竞争格局D.政策因素

4.金融监管的目标包括：

A.维护金融稳定B.保护投资者利益C.促进金融创新D.确保金融机构合规经营

5.以下属于商业银行的中间业务的有：

A.结算业务B.代收代付业务C.信用卡业务D.贷款业务

6.金融衍生品市场的参与者包括：

A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人

7.企业融资的渠道有：

A.银行贷款B.发行债券C.股权融资D.留存收益

8.国际储备的构成包括：

A.黄金储备B.外汇储备C.特别提款权D.在国际货币基金组织的储备头寸

9.投资银行在并购业务中可以提供的服务有：

A.寻找并购目标B.制定并购策略C.财务顾问D.融资安排

10.衡量基金业绩的指标有：

A.净值增长率B.夏普比率C.阿尔法系数D.贝塔系数

三、判断题（每题2分，共20分）

1.金融市场都是有形市场。（）

2.债券的票面利率越高，其价格越高。（）

3.银行存款利率上升，股票价格一般会上升。（）

4.金融监管的主要目的是限制金融机构的发展。（）

5.商业银行的主要资金来源是存款。（）

6.金融衍生品交易都具有高风险性，不适合普通投资者。（）

7.直接融资比间接融资更有效率。（）

8.浮动汇率制度下，汇率完全由市场供求决定，政府不干预。（）

9.投资银行可以进行证券自营业务。（）

10.基金的规模越大越好。（）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述金融市场的分类。

答：按交易期限分，有货币市场和资本市场；按交易对象分，有票据市场、证券市场等；按交易性质分，有发行市场和流通市场；按地理范围分，有国内金融市场和国际金融市场。

2.简述债券投资的风险。

答：主要有信用风险，即发行人违约风险；利率风险，市场利率变动影响债券价格；通货膨胀风险，通胀使实际收益下降；流动性风险，债券难及时以合理价格变现。

3.简述投资银行与商业银行的区别。

答：投资银行主要从事证券发行、承销、并购等业务，资金来源主要是发行证券；商业银行主要从事存贷款业务，资金主要来源于存款，业务侧重资金借贷。

4.简述金融监管的必要性。

答：金融行业高风险性，易引发系统性风险；存在信息不对称，需监管保护投资者；金融机构追求利益可能违规，监管可维护市场秩序，保障金融稳定。

五、讨论题（每题5分，共20分）

1.讨论金融科技对金融投行行业的影响。

答：金融科技带来便利，大数据、人工智能等提升业务效率和风险防控能力，创新金融产品。但也带来新风险，如数据安全等，促使投行变革业务模式，加强技术投入和人才培养。

2.讨论宏观经济形势对股票市场的