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【必威体育精装版】基金证券投资基金基础知识考试题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.下列关于证券投资基金的表述中，正确的是（）。

A.基金是一种直接投资工具，投资者直接参与投资决策

B.基金通过发行基金份额募集资金，由基金托管人管理和运用资金

C.基金的风险由基金管理人承担，投资者不承担亏损

D.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证

答案：D

解析：基金是间接投资工具，投资者不直接参与投资决策（A错误）；基金由基金管理人管理资金，托管人负责保管（B错误）；基金风险由投资者承担（C错误）；基金本质是信托关系，基金份额是受益凭证（D正确）。

2.开放式基金与封闭式基金的主要区别在于（）。

A.基金规模是否固定

B.投资对象是否不同

C.基金托管人是否相同

D.基金注册地是否一致

答案：A

解析：开放式基金规模不固定（可申购赎回），封闭式基金规模固定（存续期内不可赎回），核心区别是规模是否固定（A正确）；两者投资对象可能重叠（B错误）；托管人由基金合同约定（C错误）；注册地与基金类型无必然联系（D错误）。

3.以下属于公司型基金特点的是（）。

A.基金份额持有人是基金公司的股东

B.基金财产独立于基金管理人的固有财产

C.基金管理人负责基金的投资运作

D.基金份额可以在交易所上市交易

答案：A

解析：公司型基金以公司形式设立，份额持有人是股东（A正确）；B、C是契约型与公司型基金的共同特征；D是封闭式基金或ETF等的特征，非公司型特有。

4.某股票型基金的资产配置中，股票占比85%，债券占比10%，现金占比5%，该基金的风险收益特征最可能（）。

A.风险较低，收益稳定

B.风险适中，收益中等

C.风险较高，收益波动大

D.风险极低，收益接近存款

答案：C

解析：股票型基金股票仓位通常不低于80%，股票资产波动性高，因此该基金风险较高，收益波动大（C正确）。

5.货币市场基金的投资对象不包括（）。

A.剩余期限397天以内的债券

B.期限在1年以内的同业存单

C.可转换债券

D.银行定期存款

答案：C

解析：货币市场基金禁止投资可转换债券（C错误）；A、B、D均属于货币市场工具（剩余期限或期限在1年以内）。

6.关于基金管理费，以下说法错误的是（）。

A.管理费通常按日计提，按月支付

B.股票型基金的管理费一般高于债券型基金

C.管理费是基金管理人的主要收入来源

D.管理费由基金托管人向基金管理人支付

答案：D

解析：管理费由基金资产支付，从基金财产中列支（D错误）；A、B、C均符合管理费的计提与支付规则。

7.基金份额登记机构的主要职责是（）。

A.负责基金资产的保管与清算

B.记录基金份额的持有及变动情况

C.对基金投资运作进行监督

D.编制并披露基金定期报告

答案：B

解析：份额登记机构负责份额的登记、存管、过户等（B正确）；A是托管人职责，C是托管人或监管机构职责，D是管理人职责。

8.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对基金业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述

C.登载其他基金的过往业绩

D.披露基金合同生效前的信息

答案：C

解析：基金信息披露可登载其他基金的过往业绩（需符合规定），但禁止预测业绩（A）、虚假记载（B）、违规披露合同生效前信息（D）。

9.某投资者赎回1万份开放式基金，赎回当日基金份额净值为1.20元，赎回费率为0.5%，则其可获得的赎回金额为（）。

A.11940元

B.12000元

C.11400元

D.11994元

答案：A

解析：赎回总额=10000×1.20=12000元；赎回费用=12000×0.5%=60元；赎回金额=12000-60=11940元（A正确）。

10.关于ETF与LOF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购赎回用一篮子股票，LOF用现金

B.ETF只能在交易所交易，LOF可在场内场外交易

C.ETF的净值报价频率高于LOF

D.ETF的投资策略通常为被动指数型，LOF可为主动或被动

答案：B

解析：LOF既可以在场内（交易所）交易，也可以在场外（银行、券商）申购赎回（B错误）；其他选项均为ETF与LOF的典型区别。

11.基金托管人的首要职责是（）。

A.监督基金管理人的投资运作

B.安全保管基金财产

C.办理基金份额的登记