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反洗钱知识测试题含答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全的核心反洗钱制度不包括以下哪项？

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.客户资产增值保障制度

答案：D

解析：《反洗钱法》第十五条明确规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。客户资产增值保障属于商业服务范畴，并非反洗钱核心制度。

2.我国反洗钱行政主管部门是？

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：A

解析：《反洗钱法》第四条规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担反洗钱监管职责。

3.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的额外措施是？

A.拒绝建立业务关系

B.仅留存其身份证件复印件

C.了解其资金来源和资金用途

D.将客户风险等级设为低风险

答案：C

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十四条，金融机构应针对外国政要客户采取强化的客户身份识别措施，包括了解其资金来源和资金用途，合理判断其交易目的和性质。

4.自然人银行账户与其他银行账户之间单笔或当日累计人民币多少金额的转账，金融机构需提交大额交易报告？

A.20万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

答案：B

解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，自然人银行账户与其他银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上（含50万元）的境内转账，需提交大额交易报告。

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交？

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.内部风险评估报告

答案：B

解析：《反洗钱法》第二十条规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当提交可疑交易报告，且不受金额限制。

6.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存多少年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

7.以下哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“金融机构”范畴？

A.保险公司

B.小额贷款公司

C.证券公司

D.信托公司

答案：B

解析：《反洗钱法》第三条规定的金融机构包括银行业、证券期货业、保险业金融机构以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。小额贷款公司未被明确纳入，需根据具体监管文件判断，但本题中默认选B。

8.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录？

A.安全、准确、完整、必威体育官网网址

B.及时、便捷、公开、透明

C.高效、经济、可追溯、共享

D.真实、合法、合规、简化

答案：A

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十条规定，金融机构应按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则保存客户身份资料和交易记录。

9.对当日累计提取现金超过人民币（）的客户，金融机构应核对客户的有效身份证件？

A.1万元

B.3万元

C.5万元

D.10万元

答案：C

解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条规定，金融机构为自然人办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

10.洗钱的阶段通常不包括以下哪项？

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.增值阶段

答案：D

解析：洗钱的三个典型阶段为放置（将非法资金投入金融系统）、离析（通过复杂交易掩盖来源）、融合（使非法资金看似合法），增值阶段不属于标准阶段划分。

11.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作？

A.风险管理委员会

B.反洗钱专门机构或者指定内设机构

C.合规部

D.审计部

答案：B

解析：《反洗钱法