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租赁公司资金流动性管理策略试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.租赁公司资金流动性管理的核心目标是（）

A.提高收益B.保持适度流动性C.降低成本D.扩大规模

答案：B

2.以下属于租赁公司流动性资产的是（）

A.固定资产B.应收账款C.长期股权投资D.无形资产

答案：B

3.租赁公司资金来源不包括（）

A.银行贷款B.股东增资C.租金收入D.设备采购款

答案：D

4.衡量租赁公司短期偿债能力的指标是（）

A.资产负债率B.流动比率C.净资产收益率D.利息保障倍数

答案：B

5.租赁公司流动性风险预警指标不包括（）

A.现金流动负债比B.速动比率C.资产利润率D.核心负债依存度

答案：C

6.当租赁公司资金紧张时，优先考虑的融资方式是（）

A.发行债券B.银行借款C.资产证券化D.同业拆借

答案：B

7.租赁公司资金流动性管理的关键环节是（）

A.资金预测B.资金筹集C.资金运用D.资金监控

答案：A

8.以下对租赁公司资金流动性影响最小的是（）

A.市场利率波动B.租金回收延迟C.设备技术更新D.股东分红政策

答案：C

9.租赁公司加强资金流动性管理可降低（）

A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险

答案：C

10.租赁公司流动性管理的重要基础是（）

A.良好的信誉B.充足的抵押物C.多样化的业务D.高素质人才

答案：A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.租赁公司资金流动性管理的原则包括（）

A.安全性B.流动性C.盈利性D.稳健性

答案：ABC

2.影响租赁公司资金流动性的外部因素有（）

A.宏观经济形势B.行业竞争C.监管政策D.客户信用状况

答案：ABC

3.租赁公司资金运用的方式有（）

A.发放租赁业务B.购买金融资产C.投资固定资产D.缴纳税款

答案：AB

4.租赁公司流动性风险管理工具包括（）

A.流动性比率B.压力测试C.情景分析D.风险限额管理

答案：ABCD

5.租赁公司资金筹集渠道有（）

A.自有资金B.银行信贷C.发行金融债券D.资产转让

答案：ABCD

6.以下属于租赁公司流动性风险表现形式的有（）

A.支付困难B.资金成本上升C.业务拓展受限D.信用评级下降

答案：ABCD

7.租赁公司优化资金流动性可采取的措施有（）

A.优化资产负债结构B.加快租金回收C.合理安排资金投放D.减少现金储备

答案：ABC

8.租赁公司资金流动性管理涉及的部门有（）

A.业务部门B.财务部门C.风险管理部门D.审计部门

答案：ABC

9.租赁公司流动性管理的目标包含（）

A.确保按时支付债务B.满足业务发展资金需求C.降低资金成本D.提升资金使用效率

答案：ABCD

10.租赁公司评估资金流动性时考虑的因素有（）

A.资产变现能力B.负债到期结构C.经营现金流状况D.市场融资环境

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.租赁公司资金流动性管理只需要关注短期资金状况。（）

答案：错

2.较高的流动比率一定意味着租赁公司资金流动性良好。（）

答案：错

3.租赁公司资金来源稳定性对流动性管理至关重要。（）

答案：对

4.租赁公司可以通过增加负债来无限提高资金流动性。（）

答案：错

5.良好的客户信用有助于租赁公司资金流动性管理。（）

答案：对

6.租赁公司流动性风险与市场风险无关。（）

答案：错

7.资金集中管理有助于租赁公司提升资金流动性。（）

答案：对

8.租赁公司资金流动性管理不需要考虑长期战略。（）

答案：错

9.资产证券化不能改善租赁公司资金流动性。（）

答案：错

10.租赁公司流动性管理只需财务部门负责。（）

答案：错

简答题（每题5分，共4题）

1.简述租赁公司资金流动性管理的重要性。

答案：保障公司日常运营，确保按时支付债务和满足业务资金需求；降低流动性风险，避免支付困难等危机；提升公司信誉，增强市场信心；实现公司稳健发展，平衡盈利性与安全性。

2.租赁公司资金流动性管理有哪些常用方法？

答案：合理安排资金来源与运用，优化资产负债结构；加强资金预测，准