服装厂银行账户变动短信提醒制度.doc

银行账户变动短信提醒制度

一、总则

1.目的

本制度旨在规范服装厂银行账户变动短信提醒相关事宜，确保企业资金信息及时、准确传达给相关人员，保障资金安全，提高财务管理效率，同时也符合企业精细化管理的要求，践行我们“精准、高效、共赢”的经营理念。通过及时的信息传递，让各层级人员能够对资金动态做出快速反应，为企业运营决策提供有力支持。

2.适用范围

本制度适用于服装厂全体员工，特别是涉及财务管理、资金审批、业务对接等与银行账户资金变动密切相关岗位的人员。同时，在特定情况下，客户若涉及与服装厂账户资金往来相关事宜，也可作为本制度的适用对象。

3.基本原则

-及时性原则：确保银行账户变动信息在最短时间内以短信形式准确发送给相关人员，以便及时了解资金动态。

-准确性原则：保证短信内容准确无误地反映账户变动的关键信息，避免因信息错误导致的决策失误。

-必威体育官网网址性原则：严格保护银行账户信息及相关变动内容，防止信息泄露，维护企业资金安全和客户隐私。

二、组织架构与职责划分

1.财务部门

-财务经理：全面负责银行账户变动短信提醒制度的整体规划与监督执行。协调与银行的合作关系，确保短信提醒服务的稳定性和准确性。根据企业运营需求，审批并确定需要接收短信提醒的人员名单和权限设置。

-会计人员：负责对银行账户变动信息进行日常核对与记录，确保信息的准确性。协助财务经理维护接收短信提醒人员的信息，及时更新人员变动情况。对异常的账户变动信息进行初步分析，并及时向财务经理汇报。

-出纳人员：实时关注银行账户资金动态，接收并核实银行账户变动短信提醒内容。负责现金收付和银行结算业务，确保资金收付的准确性和及时性。如发现短信提醒与实际业务不符，及时与银行及相关部门沟通解决。

2.信息技术部门

负责搭建和维护与银行账户变动短信提醒相关的信息系统，确保短信发送的稳定性和及时性。对短信提醒系统进行定期的安全检测和维护，防止信息泄露和系统故障。协助财务部门解决因技术问题导致的短信接收异常等情况。

3.其他部门

各部门负责人及相关业务人员在涉及银行账户资金变动相关业务时，需及时与财务部门沟通，确保接收短信提醒的信息准确无误。如发现短信提醒内容涉及本部门业务且存在疑问，应及时反馈给财务部门进行核实处理。

三、管理流程

1.短信提醒开通流程

-需求申请：各部门根据工作需要，填写《银行账户变动短信提醒需求申请表》，详细注明需要接收短信提醒的人员姓名、手机号码、岗位、涉及的银行账户信息以及接收提醒的业务范围等内容，提交至财务部门。

-审核审批：财务部门对申请表进行初步审核，确认信息的完整性和合理性。审核通过后，提交财务经理审批。财务经理根据企业规定和实际业务需求进行审批，如涉及重要账户或特殊业务的短信提醒申请，需提交至服装厂管理层进行最终审批。

-信息录入与开通：审批通过后，财务部门将相关信息传递给信息技术部门。信息技术部门负责将接收短信提醒人员的信息录入到短信提醒系统中，并与银行进行对接，完成短信提醒服务的开通工作。开通成功后，信息技术部门通知财务部门，财务部门再通知申请部门及相关人员。

2.账户变动信息获取与短信发送流程

-银行数据对接：银行在账户发生变动时，按照与服装厂约定的格式和时间，将变动信息传输至服装厂的信息系统。信息技术部门确保数据传输的稳定性和准确性，对接收的数据进行初步校验。

-信息筛选与处理：财务部门的会计人员对获取的银行账户变动信息进行筛选和整理，按照预先设定的规则确定需要发送短信提醒的内容。对于复杂的账户变动情况，如大额资金进出、异常交易等，需进行进一步分析和标注。

-短信发送：会计人员将整理好的短信提醒内容提交至短信提醒系统，系统按照设定的接收人员名单和权限，自动发送短信提醒。短信发送完成后，系统记录发送时间、接收号码、短信内容等相关信息，以便后续查询和统计。

3.短信提醒核实与反馈流程

-接收与核实：接收短信提醒的人员在收到短信后，应及时核实短信内容与本人业务的相关性。如发现短信内容存在疑问或与实际业务不符，应立即与财务部门取得联系。

-反馈与处理：财务部门在接到反馈后，对问题进行调查核实。如果是银行数据错误或短信发送系统故障导致的问题，及时与银行或信息技术部门沟通解决；如果是业务操作失误或其他内部原因导致的问题，按照企业相关规定进行处理，并将处理结果反馈给反馈人。

四、权利与义务

1.员工权利

-知情权：员工有权及时、准确地获取与本人工作相关的银行账户变动短信提醒信息，以便更好地开展工作。对于短信提醒内容存在疑问时，有权向财务部门咨询核实。

-建议权：员工有权对银行账户变