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现金资产业务

[单项选择题]

1、商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指（）。

A.现金

B.库存现金

C.现金资产

D.存款

参考答案：B

[单项选择题]

2、商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是（）。

A.贷款

B.同业拆借

C.存款

D.证券回购

参考答案：B

[单项选择题]

3、银行维持适度现金资产存量的必要保障是（）。

A.适时灵活地调节现金资产存量

B.现金来源合理

C.现金运用合理

D.适时灵活地调节现金资产流量

参考答案：D

[单项选择题]

4、以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是（）。

A.要掌握好现金的票面结构

B.要充分发挥中心库的调剂作用

C.要掌握储蓄现金收支规律

D.创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账

参考答案：C

[单项选择题]

5、各种变现途径的现金来源（资产类）不包括（）。

A.现金

B.从中央银行拆入现金

C.短期证券

D.证券回购协议

参考答案：B

[单项选择题]

6、贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于（）。

A.贷款的运用

B.贷款使用的范围

C.贷款的发放

D.贷款的收回

参考答案：B

[多项选择题]

7、各种变现途径的现金来源（资产类）包括（）。

A.短期证券

B.证券回购协议

C.各种商业票据

D.存放于中央银行的超额准备金

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

8、银行创新的现金来源渠道包括（）。

A.期权

B.期货

C.证券化贷款

D.证券化资产

参考答案：C,D

[多项选择题]

9、超额存款准备金是商业银行最重要的可用头寸，银行可以用来（）。

A.进行投资

B.清偿债务

C.贷款

D.提取业务周转金

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

10、影响超额准备金需要量的因素主要有（）。

A.存款波动

B.向中央银行借款的因素

C.贷款的发放与收回

D.财政性存款因素

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

11、影响银行库存现金的因素比较复杂，其中主要有（）。

A.现金收支规律

B.营业网点的多少

C.后勤保障的条件

D.与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

12、要切实管好库存现金，使库存现金规模经常保持在一个适度规模上，还需

要银行内部加强管理，提高管理水平，做到（）。

A.将库存现金状况与有关人员的经济利益挂钩

B.实现现金出纳业务的规范化操作

C.掌握储蓄现金收支规律

D.解决压缩库存现金的技术性问题

参考答案：A,B,C,D

[多项选择题]

13、商业银行在同业的存款需要量，主要取决于（）。

A.使用代理行的服务数量和项目

B.代理行的收费标准

C.可投资余额的收益率

D.可投资余额的利用率

参考答案：A,B,C

[多项选择题]

14、超额准备金的含义是（）。

A.商业银行吸收的存款中扣除法定存款准备金以后的余额

B.商业银行可用资金

C.在存款准备金账户中，超过了法定存款准备金的那部分存款

D.按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金

参考答案：B,C