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xx信托有限责任公司 集合信托业务操作流程 2011年x月xx日 第一页，共19页。 目录 一、集合信托业务操作规范概述 二、项目前期考察 三、信托项目立项 四、信托项目预审 五、信托项目终审 六、信托项目报备 七、信托项目成立 八、信托项目推介 九、信托项目后续管理 十、信托项目清算 十一、信托项目披露 第二页，共19页。 一、集合信托业务操作规范概述 项目前期考察 信托项目立项 信托项目预审 信托项目终审 信托项目报备 信托项目成立 信托项目推介 信托项目后续管理 信托项目清算 信托项目披露 第三页，共19页。 二、项目前期考察 前期考察主要包括项目选择和项目设计两部分 ●项目选项 信托业务部门负责项目前期筛选、尽职调查、作出基本评估，选择较为可行的信托业务项目。 ●项目设计 信托业务部门需对信托项目的交易结构、信托收益率、税费、信托报酬等进行测算、资金运用及风险控制措施、退出方式等方面进行合理的设计和安排。 第四页，共19页。 三、信托项目立项 业务部门 法律事务部 填写立项申 报表并会签 审核 未通过　 项目终止 编号、存档 （运营部） 通过 《立项申报表》原件返回 计划财务部 信托管理部 风险管理部 审核 审核 审核 第五页，共19页。 三、信托项目立项 第六页，共19页。 三、信托项目立项 信托管理部：审查立项材料、信托文件的完整性、规范性以及是否符合行业监管规则等； 计划财务部：审查会计账户设置及核算管理的合规性等 风险管理部：审查交易结构的合理性、尽职调查的完整性、风险防范和控制措施的有效性等 法律事务部：审查法律关系、法律风险、法律责任等。 第七页，共19页。 立项流程说明 1、业务部门内部审核填写《立项申报表》； 2、业务部门将《立项申报表》及项目相关资料提交合规与风控部同时会签信托运营部审核； 3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档； 4、《立项申报表》返回业务部，立项完成。 第八页，共19页。 四、信托项目预审 信托运营部 业务部门 预审会 终审 项目终止 申请预审并提交项目报告等材料 通知预审会成员 通过 未通过 有条件通过 业务部门完善项目方案 否决 第九页，共19页。 预审流程说明 1、 由业务部门向信托运营部（暂定）提出预审申请，并提交项目报告等相关资料（电子版）； ２、由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召开预审会； ３、预审会召开后，由各成员提交《信托项目预审单》； ４、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交预审会审核；未通过的项目，项目终止。 第十页，共19页。 五、信托项目终审 业务部门 信托业务 审查委员会 终审会 信托项目 成立 项目终止 通过 有条件通过 业务部门补充 完善项目方案 合规与风控部 ?提交相关详细材料 ?出具《风险审核意见》 财务管理 中心 会签 首席风控官 审批 三日内风控部组织召开 未通过 否决 一票否决权 第十一页，共19页。 终审流程说明 1、业务部门撰写上会报告； ２、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具《风险审核意见》； ３、由风控部会签信托财务管理中心，并提交首席风控管审批，首席风控官有一票否决权。 4、由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审查； 5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交终审会审核；未通过的项目，项目终止。 第十二页，共19页。 六、信托项目报备 经公司审批后的集合资金信托计划，应向银监局报告、备案；异地集合资金信托计划应向当地银监局和推介地银监局报告、备案 第十三页，共19页。 七、信托项目成立 １、开立信托专户 ２、信托项目合同文本审批及签署 ３、收取信托资金 ４、信托产品销售 ５、项目成立报告 第十四页，共19页。