某支行理财中心表态发言.docVIP

PAGE PAGE 1某支行理财中心表态发言**农行理财中心自从正式挂牌成立后，在县行党委的正确领导和关怀下，在个人部和营业部的帮助下，理财中心早动手，争主动，抢抓机遇，在较短的时间内理顺各项工作，制定了理财中心2007年的总体工作目标和规划，明确了各岗位的职责，制定了理财中心考核办法，理财中心积极做好优质客户的理财规划，加大个人零售业务的宣传，积极做好新产品的推广和营销，截至3月5号，理财中心协助个人部安装转账电话64台，企业网上银行2个，并做好了转账电话与企业网上银行的售后服务与维护，加大代理保险的调度与督导，协调好与合作单位的关系，制定保险的考核办法与合作意向，理财中心为20多位贵宾客户做了理财规划，理财咨询300多人次，营销基金200多万元，做好了星级客户的维护，理顺了短信平台的操作，积极做好理财产品说明会的规划与召开，协助各营业单位建立贵宾客户档案，做好各营业网点发放贵宾卡的准备工作，各项工作有序进行，树立了农行良好的形象。为了进一步做好理财中心的各项工作，理财中心的全体人员共同制定了如下的工作目标与措施一、工作目标1、客户目标。利用优质客户管理系统(CRM)，积极实施客户关系营销，全面推进个人优质客户差异化营销、分层次服务，进一步建立和完善金钥匙理财贵宾客户服务体系，大力拓展金钥匙理财贵宾客户，实现个人优质客户结构显著优化。2、营销目标。抓住理财产品的营销，下大力气争夺理财市场份额，大力发展开放式基金代销、电子银行、电话银行、电子商务、贷记卡、代理保险、外汇宝、汇利丰、本利丰等中间业务的营销与宣传，实现理财产品、个人产品、代理产品较去年同期有较大幅度的增长。协助个人部、公司部做好联动营销，提高营销公关能力和项目策划水平。3、服务创一流。大力推动服务品质建设，改善服务环境，规范服务流程，落实用心服务；紧紧围绕客户，对产品和服务进行全面营销，向金钥匙理财贵宾客户提供增值服务。大力推行理财中心现场营销模式，针对不同的服务环境，提供标准化、规范化服务流程。做到服务规范，环境一流，树立理财中心的品牌形象。4、防范化解风险。建立营销工作的维护保障机制，做好优质客户的理财规划和台帐管理，加强零售业务基础管理，严格执行理财业务规章制度和操作流程，降低业务风险。加强贵宾客户的维护管理，落实维护金钥匙理财贵宾客户各项措施，提高对优质客户的营销能力，促进金钥匙理财业务的开展。加强管理，确保理财中心安全营运，杜绝案件和责任事故发生。5、管理创新。积极维护和发展个人优质客户，加强对优质客户的管理，制定优质客户管理办法，建立优质客户差异化服务体系，抓好CRM系统应用工作，把一部份贡献大、活性强、变动多的个人高端客户真正管起来，维护好，促进各项业务的全面发展。措施（一）实施品牌营销。2007年要理财中心要紧扣“强化管理、提升服务、加快发展“这一主题，突出宣传“金钥匙”品牌“用心服务 伴你成长”的核心理念，主打“金钥匙理财 开启财富之门”。要通过开展“金钥匙理财 成就财富人生”活动，树立“金钥匙”品牌的良好形象。要竭力做好“伴你成长”和“金钥匙”品牌的宣传营销，结合农行实际强势在媒体上推出新年贺词以及产品和服务形象广告，加强产品宣传和品牌营销，要充分利用农行的品牌产品采取多种形式进行营销，通过举办个人理财讲座等形式，了解客户现实的、潜在的、延伸的金融需求，以便为客户提供一揽子、综合化理财服务。二、积极做好代理保险工作。理财中心要在较短的时间内率先与合作单位建立良好的关系，要与人寿保险公司、人财保险公司、交强险等单位达成并签订有关业务合作协议，制定07年度的工作规划、岗位职责、代理保险考核办法和营销业务计划，健全代理人寿保险、企业财险、车辆保险和本行车辆的保险台帐档案，要实现规范操作与管理，加强对各单位的代理业务进展情况的督导与调度，力争完成保费收入。三、积极做好理财规划。充分发挥理财师的作用，积极营销理财产品，通过规范化、高效率的顾问式销售方法，了解、发掘贵宾客户的金融服务需求，积极提供理财建议和推荐适宜的我行产品或我行代理产品套餐，进一步加大中小型企业的调研，理顺中小型企业产品的开发和应用，进一步做好中小型企业的顾问式理财工作。四、强化联动营销，发挥整体优势。理财中心要充分整合营销资源，发挥联动营销的整体影响力。加强与对公业务和个人业务间的业务联动，要以公司类大客户、大市场的行业性客户和集团性客户为目标开展联动营销，加强产品和品牌整合，增强对客户的综合理财能力；要实行团队营销，理财经理要和客户经理要相互合作，为客户营销创造良好条件，形成理财经理和客户经理共同上门营销，理财经理要为公司客户经理提供业务产品组合方案等智力支持的局面，实现客户共有、业务互动、信息共享、功能互补。理财经理要不断提高营销优质客户的能力和技巧，在法人客户经理的介绍下主动