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区域金融发展自组织演化机制及其现实考察 　　摘要：基于自组织理论的研究视角，本文首先分析了区域金融发展的自组织动力条件，并尝试对区域金融自组织的演化机制进行了理论探讨。据此，以东部发达省份江苏为例，对区域金融发展的自组织机制及其差异进行了考察，指出任何区域金融的发展，外在所赋予的优惠政策、提供的良好发展环境等因素都只是组织发展的客观条件和外在鞭策，而真正最大的动力和活力在于区域本身的自组织机能。 　　关键词：区域金融发展；自组织；演化机制；现实考察 　　中图分类号：F830文献标识码：A文章编号：1006-1428(2009)12-0084-05 　　 　　运用自组织理论对我国金融领域的研究，目前还处在起步阶段，研究对象停留在金融子市场、微观金融主体的层面。主要有王爱俭(2007)对虚拟经济系统、金雪军等(2003)对证券市场、艾仁智(2005)对城市商业银行发展、王珠林(2005)对投资银行行为特征、杨春霞(2005)等对金融市场投资者行为模式等的分析。对于区域金融发展的白组织研究目前只有理论介绍，缺乏个案的现实考察。 　　如果把区域金融视为一个系统，则区域金融的生成和演进过程有着较为深刻的含义。从区域金融系统的诱致性生成和随后的演进以及系统发展的轨迹看，区域金融系统并非是按照预先设定的。其发展更像是一种“自组织”而非“他组织”的行为。这就意味着。如果满足适当的条件，区域金融自身将产生向前发展的动力。从自组织角度来探讨区域金融发展的演化机制应是一个切入点。 　　 　　一、区域金融发展的“自组织”动力条件 　　 　　按照哈肯的表述：“如果系统在获得空间的、时间的或功能的结构过程中，没有外界的特定干预，我们便说系统是自组织的。”相对于“他组织”，自组织是一种自动的、自发的行为，一种自上而下、由内至外的发展方式。其主要涵义为：在大多数情况下，作用于系统的外部力量并不能直接对系统的行为产生作用，而是作为一种诱因，即引入序参量引发系统内部发生相变，系统通过这一系列的变化自发组织起来，最终大量微观个体的随机过程表现出宏观有序的现象。根据自组织理论的耗散结构原理，自组织动力形成过程必须满足四个必要条件：开放性条件、非稳定态条件、动力学条件和诱发性条件。 　　(1)开放性条件，即熵减机制。 　　普利高津以总熵变公式dS=diS+deS为工具，科学地论证了开放性是自组织的必要条件。根据热力学第二定理，孤立系统熵增加的过程是不可逆的，即系统的熵增量dS≥0。这里，diS是系统内部混乱性产生的熵，称为熵产生，热力学原理保证熵产生为非负量，diS0；des是系统通过与外界相互作用而交换来的熵，称为熵交换或熵流，可正可负。 　　当系统达到平衡时，熵值最大，系统此时也最无序、最混乱。因此，系统的熵减少是组织化程度、系统有序度提高的必要条件，而在开放条件下熵减少来源于系统外的负熵des增加和系统内在无干扰下自我产生的熵diS减少两部分。只有deSdiS，即从环境得到的负熵的绝对值大于内部的熵增加，总熵变dS=diS+deS 积到一定程度，其发展总是与一定的经济发展水平相适应。当经济发展产生一种新的金融需求，而原有的金融产品、金融机构或金融市场又无法满足这种需求(即发生系统失稳)时，金融创新就应运而生，竞争也变得日趋激烈。与此同时，金融创新客观上要求区域内的金融机构要达到一定数量，从而使各主体、各要素之间的关联性加强，产生复杂的非线性相互关系。 　　第四，政策、市场、技术、人才和资金等因素的变化都会产生系统的涨落。 　　在远离平衡态时，其中某种涨落可能被放大，推动区域金融系统的演化与发展。金融系统在进入自组织之前的分叉处往往同时存在着若干个分支，各金融机构子系统的竞争与协同推动着系统演化，但不能或不足以决定自组织进入哪一分支。根据自组织理论，实际系统进入某一自组织分支以及怎样进人自组织分支，是由“涨落”来决定的。政策、市场、技术、人才和资金的变化。决定着自组织的方向和进程。 　　 　　三、区域金融自组织演化的现实考察 　　 　　现实中，区域金融的形成与发展往往是他组织与自组织两种力量共同作用的结果。只是两种机制在不同时段、不同区域中的相对地位和作用强度有所差异。从作用的时序考察，区域金融系统的演化方式可以分为两种基本过程。一种是他组织在先，自组织在后。由于他组织的行为创造了区域金融发展的自组织条件，使得自组织机制逐步发挥作用，成为自组织发展和高度有序的系统。另一种是自组织在先，他组织在后。区域金融在发展的初期先靠系统内部各金融要素的组合，形成发展的雏形阶段，后在政府干预下，依靠他组织通过金融创新等外部动力，优化区域金融结构。来加快区域金融发展。 　　1、区域金融自组织的现实考察。 　　改革开放