供应链金融—中小企业融资扩容的有效路径.pptxVIP

供应链金融中小企业融资扩容的有效路径供应链金融：中小企业融资绿色通道为何要解决中小企业融资难题中小企业融资难，难在哪中小企业的融资路径内容提要1234其他 Other中小企业SMEs为何要解决中小企业融资难题中小企业在中国国民经济中所占比例 Contribution by SMEs 100%75%50%25%0%个数Number总产出 Output出口 Export利税 Tax就业 Jobs各省中小企业对GDP 的贡献融资是中国中小企业的第一金融需求融资难：各种各样的调查的结果相似中国人民银行最年的调查发现66％的企业发生融资困难国际金融公司在某些省份所做的调研显示, 融资困难是企业面临的第一大障碍上海市统计局城调队调查显示, 融资难是企业第一大金融需求（2006）据世界银行国际金融公司中国中小企业项目发展中心(CPDF)的介绍：在欧盟国家, 只有13％的企业认为融资是首要问题内源融资：包括：债务融资（主要是银行贷款）、股权融资、保理、租赁赊销其他（例如典当）内源融资仍然是大多数中小企业的主要融资来源，尤其那些历史短的小企业：储蓄、自有资金，来自家庭、亲戚、朋友外源融资：中小企业的融资路径内源融资：自我融资; 非正规途径融资私募股权、股票市场、银行流动资金贷款、赊帐自有资金、银行贷款、股票市场、赊帐不同发展阶段有不同的融资方法稳定型企业快速成长企业微型小型企业 中小企业融资难，难在哪出口企业拥有优良的应收账款资源无法覆盖相对较高的贷款固定成本使得传统贷款分析技术失效信息不透明影响合同的执行公共基础设施不完备信用不足是中小企业难贷款的主因信用不足导致中小企业难贷款！?中小企业信用在哪？信用发现：——从主业经营中 寻找关键能力供应链金融：中小企业融资绿色通道商贸经济发达中小企业众多中小企业贸易融资市场广阔深发展率先推出“1+N”供应链融资业务信息、法律、保险等服务商信用评估物流公司买 方货物交付商业银行买卖合约卖 方信息流：订单信息能否转化为买卖合约，取决于①信用评估结果信用评估及资金流：围绕履约能力、交易纪录、公司实力、人脉关系、产品竞争力等方面评估对手信用由此而设定贸易条件和交易细节：付款结算、价格、交易量等物流：物流是执行①信用评估和②买卖合约的操作过程信用决定生意123?供应链金融如何提升中小企业信用信用不足导致中小企业贷款难！中小企业有存货、应收、预付等核心资产中小企业在组织商品交易中具有关键能力《巴塞尔协议》关于专业贷款/商品融资的规定从中小企业在交易链中的关键能力出发设计融资解决方案配套厂商核心厂商贸易商／经销商终端消费商品应收款预付款交易对手捆绑零部件生产商一级经销商二级经销商终端产品生产商终端产品生产商一级经销商离岸代理企业物流企业全景供应链及融资解决方案境外原材料生产商进口商最终用户初级产品生产商境内原材料生产商供应商二级经销商最终用户境外买家企业处于供应链任何环节，都有金融解决方案供应链金融从融资、结算和信用支持方面提升客户谈判地位和增进供应链价值盘活存货占压涵盖国内外、离在岸贸易融资的 大类 余个小类 多种产品310盘活应收账款解决预付之困30为交易注入信用涵盖供应链全连条、离在岸、本外币的产品组合自主研发的管理信息、操作系统本外币一体化、离在岸一体化的贸易融资部与全国100多家第三方物流企业建立合作关系，包括中远、中储、中外运等全国企业和南储等区域性重点物流企业自主研发的自偿性贸易融资授信管理与评级制度致力打造供应链金融“专卖店”供应链金融的平台支持组织支持平台市场细分风控支持平台产品支持平台操作支持平台物流监管平台深远影响 社会效益 经济效益推行供应链金融的效果全行授信总额XX亿不良率不到1%4年新增收益XX亿全行今年累计扶持超过XXXX家中小企业成长金融与产业紧密结合加速商流和客户成长帮助10多个重点行业加速流通和物流增长银行与物流企业合作异业互补提升竞争力帮助数十家核心企业理顺上下游供应链关系细分市场定位发展、专业化经营经验得到监管当局肯定，引发业界效仿社会评价市场细分效应显现，建立了差异化的竞争战略；突破抵押担保障碍，缓解了中小企业融资困境；对重点行业的资金支持更为全面。 ——人民银行总行《参阅件》选择回避与国有银行的正面竞争，以客户需求为导向寻找潜力目标市场，集中优势资源创造特色品牌，……也能在激烈的市场中立足发展。 ——银监会《监管工作信息》“供应链金融”这种融资模式跳出了单个企业的传统局限，站在产业供应链的全局和高度，切合产业经济，提供金融服务，既规避了中小企业融资中长期以来存在的困扰，又延伸了银行的纵深服务，在解决中小企业特别是贸易型中小企业融资难题上可谓独树一帜。 ——《金融时报》“供应链金融”享誉市场2006年以来，供应链金融荣膺多项奖项…2006年12月最佳中小企业融