签约服务工作流程（陈利锋）.pptVIP

指定理财服务人员的行为准则 指定理财服务人员不得以任何方式承诺或者保证客户资产本金不受损失或者投资收益； 指定理财服务人员不得利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易； 指定理财服务人员不得为自己或他人利益损害客户利益； 指定理财服务人员不得在知悉客户作出具体投资决策计划时，向他人泄露该客户的投资决策计划信息； 未取得投资顾问资格的指定理财服务人员不得为客户提供涉及投资顾问业务的签约服务； 法律、法规、规章所禁止的其他行为。 签约佣金和服务费的收取 服务收费模式 签约服务：以交易佣金的方式收取 投资顾问服务：以服务费的方式收取 签约服务佣金： 对客户----一个整体佣金率 在内部----基准佣金率+服务佣金率 投资顾问服务----服务费（特殊要求的可以特别约定）  签约佣金=基准佣金率+服务佣金率 关键点： 基准佣金率的确定(新客户、存量客户的不同标准) 服务佣金率的确定 要体现“同等客户同等收费，同类服务同等收费”原则，营业部必须要制定一套理合的签约佣金标准。 提成关系图（标准型：基准佣金率1=公司公布的基准佣金率） 服务增值奖提成条件： 提成=（全佣金率-公司公布的基准佣金率）*成交金额*提成比例 提成比例根据考核得分而定 基准佣金率1=公司公布的基准佣金率：=服务佣金提成 基准佣金率1公司公布的基准佣金率：服务佣金提成 基准佣金率1公司公布的基准佣金率：=服务佣金提成 基准佣金率和服务佣金率设置的实现方式 一、增加柜台服务费收取的功能 1、普通服务佣金 2、固定期限服务佣金 3、一次性服务佣金 二、对原佣金设置功能进行梳理，用资金级别和资金分组的 组合设置模版，实现基准佣金率和服务佣金率的收取。 以资金级别为主进行基准佣金率模版设置 以资金分组为主进行服务佣金率模版设置 三、通过设置或修改客户资金级别和资金分组，由系统自动按即定的模块实现签约服务佣金的收取。 提前： 实现服务佣金率收取前，需设置“客户开通服务佣金” 签约服务收取的注意事项 签约服务佣金只涉及人民币股票、基金交易（投资资金、LOF、ETF） （其他交易产品怎么办？如：债券、回购、权证等） 签约服务佣金将不区分交易方式 （现场客户怎么办？成本决定高佣金） 新客户以签约服务正式实施日为准：2011年4月18日 存量客户的基准佣金率以客户历史一段时间的交易佣金为准，无交易的，同新开户客户基准佣金率为准。 投资顾问服务费的收取模式 固定服务费 全额冻结，分期收取，余额退还。 一次性服务费 一次性收取，不与退还。 普通服务费 以交易佣金率收取，同签约服务。 对于同一个客户可以同时选择投顾服务和签约服务两类服务方式，也可以单独选择，但如果都选用交易佣金率的收费模式，则只能签署一类服务。 营业部不得在客户不知情的情况下随意调高客户的佣金收取标准； 不得采取明显低于成本甚至“零佣金”进行倾销、贬低同行、进入同行营业场所招揽客户等不正当竞争行为。 营业部不得违反全成本核算的原则制订本营业部的最低佣金标准；不得在低于所在地协会佣金收费指导标准以下设置客户证券交易佣金。 营业部不得在设定佣金费率之外，擅自暗中给予客户证券交易佣金折扣。不得将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间接返还给个人。 营业部要与新开客户明确约定服务内容以及证券交易佣金收取标准，并采用与客户协商的方式逐步规范存量客户的服务内容及证券交易佣金收取标准。 佣金标准的关键点 营业部成本佣金可按下列方式之一确定 1．按所在地证券业协会统一制定的佣金标准确定； 2．按公司经纪业务全成本核算成本佣金标准确定； 3．按所在地公司所有营业部区域全成本核算佣金标准确定； 4．按单个营业部全成本核算成本佣金标准确定。 目前柜台内佣金的设置 1、按照客户类别的组合设置佣金模版 （资金类别、资金级别、资金分组） 2、特殊佣金设置 （佣金折扣、单资金账户手续费设置） 3、累计交易量折扣设置 （混乱、不方便管理、影响交易速率） 希望利用签约服务佣金设置的机会，统一公司佣金设置标准，逐步规范多年来柜台佣金设置杂乱的问题。 ★效率 ★品质 ★资讯 ★后续服务 ★尊重 ★差别待遇 ★惊喜 ★关心 ★